Podzemno bančništvo (večinoma tudi v nemščini, redkeje tudi podzemni bančni sistem)

V regulativnem jeziku gre za opravljanje kakršnih koli bančnih in finančnih storitev brez dovoljenja (katero koli omrežje ali mehanizem, ki se lahko uporablja za prenos sredstev ali vrednosti s kraja na kraj, ne da bi za celotno transakcijo ostala uradna papirna sled ali da bi sploh šla skozi regulirane finančne institucije, vključno s hawalo). Večinoma se koncentrira v etnično ločenih skupinah znotraj družbe, kot so priseljenci iz Mehike in Azije v ZDA, ki se jim v ZDA raje približujejo iz parnih sob, ali prosilci za azil, gostujoči delavci in priseljenci prve generacije v Evropi. Na tem črnem trgu se neredko ponujajo ponarejeni in ponarejeni dokumenti vseh vrst, zlasti tisti, ki jim grozi zaplemba. Poleg tega je tu nevarnost pranja denarja še posebej velika. Kljub tem očitnim dejstvom velja zvestoba strank v podzemnem bančništvu za nenavadno visoko. – Glej Slepi bazen, Bonhase, Ponarejena kartica, Parna soba, Prikrivanje prebivališča, Finančna obveščevalna enota, Finančni agent, Finančni sup, Tajni nasvet, Pranje denarja, Agenti za prenos denarja, Bančništvo v getu, Vrednost zlata, Učinek zamer, Prevara fundacije, Mednarodna poslovna družba, internetne ponudbe, hawala, nakupna naročila, nepooblaščeni, kapitalizem strank, offshore finančni centri, medsebojna posojila, čeki, storitve nakazil, bančništvo v senci, skimming, razumljivost, menjalnice, kotni posredniki, obresti, dvomestna številka. – Glej Letno poročilo BaFin 2003, str. 71, str. 73 f., Letno poročilo BaFin 2004, str. 82, Letno poročilo BaFin 2005, str. 185 (phishing), Letno poročilo BaFin 2007, str. 215 (paketne storitve v očeh nadzora) ter ustrezno letno poročilo BaFin, poglavje “Medsektorske naloge”, Poročilo o finančni stabilnosti 2012, str. 67 f. (poglobljena analiza bančnega sektorja v senci kot celote).

Pozor: Finančna enciklopedija je zaščitena z avtorskimi pravicami in se lahko brez izrecnega soglasja uporablja le v zasebne namene! Univerzitetni profesor Dr. Gerhard Merk, Dipl.rer.pol., Dipl.rer.oec. Profesor Dr. Eckehard Krah, Dipl.rer.pol. E-naslov: info@jung-stilling-gesellschaft.de https://de.wikipedia.org/wiki/Gerhard_Ernst_Merk https://www.jung-stilling-gesellschaft.de/merk/ https://www.gerhardmerk.de/