Podzemné bankovníctvo (zvyčajne aj v nemčine, zriedkavejšie aj podzemný bankový systém)

V regulačnom jazyku je to prevádzkovanie bankových a finančných služieb akéhokoľvek druhu bez povolenia (akákoľvek sieť alebo mechanizmus, ktorý možno použiť na prevod finančných prostriedkov alebo hodnoty z miesta na miesto buď bez zanechania formálnej papierovej stopy celej transakcie, alebo bez toho, aby vôbec prešiel cez regulované finančné inštitúcie, vrátane hawaly). Vo veľkej miere sa sústreďuje v etnicky segregovaných skupinách v rámci spoločnosti, ako sú napríklad prisťahovalci z Mexika a Ázie v USA, ktorí sú tam oslovovaní prednostne z parných izieb, alebo žiadatelia o azyl, gastarbeiteri a prisťahovalci prvej generácie v Európe. Na tomto čiernom trhu sa nezriedka ponúkajú falošné a sfalšované doklady rôzneho druhu, najmä tie, ktorým hrozí konfiškácia. Okrem toho je tu mimoriadne vysoké nebezpečenstvo prania špinavých peňazí. Napriek týmto zjavným skutočnostiam sa lojalita zákazníkov v podzemnom bankovníctve považuje za nezvyčajne vysokú. – Pozri Slepý bazén, Bonhase, Falošná karta, Parná miestnosť, Utajenie bydliska, Finančná spravodajská jednotka, Finančný agent, Finančný sup, Tajný tip, Pranie špinavých peňazí, Agenti pre prevod peňazí, Bankové geto, Hodnota zlata, Efekt zášti, Podvod s nadáciou, Medzinárodná obchodná spoločnosť, internetové ponuky, hawala, nákupné príkazy, nepovolené, klientsky kapitalizmus, offshore finančné centrá, peer-to-peer pôžičky, šeky, remitenčné služby, tieňové bankovníctvo, skimming, zrozumiteľnosť, zmenárne, uhloví makléri, úrok, dvojciferné číslo. – Porovnaj Výročnú správu BaFin 2003, s. 71, s. 73 a nasl., Výročnú správu BaFin 2004, s. 82, Výročnú správu BaFin 2005, s. 185 (phishing), Výročnú správu BaFin 2007, s. 215 (balíky služieb v hľadáčiku dohľadu), ako aj príslušnú Výročnú správu BaFin, kapitolu “Prierezové úlohy”, Správu o finančnej stabilite 2012, s. 67 a nasl. (hĺbková analýza sektora tieňového bankovníctva ako celku).

Pozor: Finančná encyklopédia je chránená autorským právom a bez výslovného súhlasu sa môže používať len na súkromné účely! Univerzitný profesor Dr. Gerhard Merk, Dipl.rer.pol., Dipl.rer.oec. Profesor Dr. Eckehard Krah, Dipl.rer.pol. E-mailová adresa: info@jung-stilling-gesellschaft.de https://de.wikipedia.org/wiki/Gerhard_Ernst_Merk https://www.jung-stilling-gesellschaft.de/merk/ https://www.gerhardmerk.de/