En tant que terme utilisé par les autorités de surveillance, il s’agit de la recherche et de la prescription de procédures qui organisent au mieux les processus d’exploitation sur le marché financier et donc également au sein des banques, tout en étant pleinement conformes aux dispositions légales en vigueur. – Pour ce faire, l’autorité de surveillance examine les expériences existantes de prestataires de services financiers performants, compare les différentes solutions utilisées dans la pratique, les évalue par rapport aux deux objectifs susmentionnés et, sur cette base, détermine quelles formes et procédures devraient être rendues obligatoires pour les établissements, le cas échéant. – Voir Comité d’audit interne, Surveillance microprudentielle, Comité européen des contrôleurs bancaires, Enforcement, Goldplating ; Exigences minimales en matière d’opérations de crédit. – Voir le rapport annuel 2004 de la BaFin, p. 32, p. 43 (aperçu des différents comités).

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Professeur d’université Dr. Gerhard Merk, Dipl.rer.pol, Dipl.rer.oec.
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