Impreza kredytowa

Ogólnie rzecz biorąc, zdarzenie stratne, w którym dłużnik nie może zaspokoić roszczeń wierzyciela wynikających z udzielenia kredytu (zdarzenie takie jak niespłacenie długu lub ogłoszenie upadłości, które wpłynie na spłatę kredytu i pozostawia dłużnika bez możliwości wywiązania się z zobowiązań finansowych). – Zgodnie z definicją International Swaps and Derivatives Association (ISDA), jedno z następujących zdarzeń samodzielnie lub w połączeniu: – niewypłacalność i niezdolność do zapłaty (bankructwo), – wcześniejszy termin wymagalności zobowiązania z powodu okoliczności nieodłącznie związanej ze zobowiązaniem (przyspieszenie zobowiązania), – niewykonanie zobowiązania z powodu okoliczności nieodłącznie związanej ze zobowiązaniem (niewykonanie zobowiązania), – brak zapłaty, – wypowiedzenie zobowiązania (wypowiedzenie DE JURE lub DE FACTO), – moratorium, oraz – restrukturyzacja zobowiązania. – Zobacz aranżacja, default, krach, kredyt, odwołany, default swap, default, delinquent, trzecia klauzula zapadalności, trzecia klauzula domyślna, inkaso, umowa między wierzycielami, default kredytu, zasada kredytowania, sęp upadłościowy, rollover, profil ryzyka, stopa delinquency, ryzyko wypłacalności, dług państwowy, zaprzeczenie, default. – Por. Raport roczny BaFin 2006, s. 70 (model określania zdarzenia kredytowego w odniesieniu do ryzyka cenowego zawartego w pozycjach netto w zakresie odsetek), s. 132 (inwestycje w [mieszane] portfele NPL).

Uwaga: Encyklopedia finansowa jest chroniona prawem autorskim i bez wyraźnej zgody może być wykorzystywana wyłącznie do celów prywatnych!
Profesor uniwersytecki Dr. Gerhard Merk, Dipl.rer.pol., Dipl.rer.oec.
Prof. Dr. Eckehard Krah, Dipl.rer.pol.
Adres e-mail: info@jung-stilling-gesellschaft.de
https://de.wikipedia.org/wiki/Gerhard_Ernst_Merk
https://www.jung-stilling-gesellschaft.de/merk/
https://www.gerhardmerk.de/