Fondo a scadenza

possibilità offerta da una compagnia di assicurazione di investire il denaro pagato contrattualmente da una polizza di assicurazione sulla vita in un fondo per il cliente. – Il vantaggio particolare è che l’investitore può stabilire, tramite un accordo di prelievo, l’importo e il periodo di tempo in cui desidera ricevere i pagamenti dal fondo. – A differenza di quanto avviene con un fondo convenzionale, ciò consente di concordare accordi che si adattano esattamente alle circostanze specifiche del singolo cliente. Inoltre, la compagnia assicurativa rimane in contatto con il cliente. L’investimento finanziario del cliente effettuato in questo modo è solitamente gestito da una società di gestione del capitale. La compagnia di assicurazione bilancia le eventuali differenze temporali (data di distribuzione del fondo, da un lato, e pagamenti concordati con la compagnia di assicurazione in base al piano di prelievo negoziato con il cliente, dall’altro) attraverso il proprio conto interno (collettivo). – Vedi fondo vincolato, fondo garantito, polizza vita trade, post-trade, fondo pensione, fondo pensione.

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Professore universitario Dr. Gerhard Merk, Dipl.rer.pol., Dipl.rer.oec.
Professor Dr. Eckehard Krah, Dipl.rer.pol.
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