Diversificación del [riesgo] de crédito
La política de un banco de tomar medidas adecuadas para eliminar los riesgos individuales que restringen sus actividades comerciales. – Estos riesgos individuales significativos son, sobre todo, – la dependencia en el marco de un vínculo bancario relacional y – la especialización en sectores, países, regiones o zonas monetarias concretas. El principal instrumento de diversificación hoy en día son las múltiples formas de derivados de crédito, que permiten separar el riesgo de crédito de la actividad de financiación. – Véase concentración del sector, negocio de préstamos frente a papel, coeficiente de Gini, grupo de clientes conectados, banco propio, índice de Herfindahl-Hirschman, granularidad, riesgo de suma global, riesgo de concentración, riesgo de correlación, general, derivado de crédito, titulización de préstamos, ratio de apalancamiento, compensación por no aceptación, titulización de venta real. – Véase el informe mensual del Deutsche Bundesbank de junio de 2006, p. 35 y siguientes (cálculo de los riesgos de concentración de todo tipo).
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El profesor universitario Dr. Gerhard Merk, Dipl.rer.pol., Dipl.rer.oec.
El profesor Dr. Eckehard Krah, Dipl.rer.pol.
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