Instituciones de servicios financieros y empresas de servicios financieros
Según la definición de las autoridades de supervisión, esto incluye a todas las empresas que prestan servicios financieros sin ser formalmente entidades de crédito. La lista de servicios financieros incluye, sobre todo, – el corretaje de inversiones, – el corretaje de contratos, – la gestión de carteras, – la negociación por cuenta propia en nombre de otros, – la organización de depósitos en terceros países, – el negocio de transferencias financieras, – el negocio de tarjetas de efectivo y el negocio de dinero en red, así como – los proveedores de servicios financieros con derivados de electricidad. – Estas empresas están sujetas a la supervisión de la Autoridad Federal de Supervisión Financiera en Alemania. También necesitan una licencia de acuerdo con el artículo 32 de la KWG. – La lista precisa de las operaciones asignadas a las instituciones de servicios financieros en cada caso puede encontrarse en los reglamentos de las autoridades de supervisión. Los autónomos de las instituciones para las que éstas han asumido la responsabilidad están indirectamente sujetos a la supervisión. – Véase banco, proveedor de servicios financieros, institución financiera, monetario. – Cf. Informe anual 2001 de la Oficina Federal de Supervisión del Comercio de Valores, p. 12 y siguientes, Informe anual de BaFin 2003, p. 70, p. 107 y s., Informe anual de BaFin 2004, p. 121 y s. (fusión de la supervisión del mercado y de la solvencia; cooperación con el Deutsche Bundesbank), Informe anual de BaFin 2007, p. 138 y s. (número de entidades; nueva regulación de la asunción de responsabilidades; actividades y medidas de supervisión), Informe anual de BaFin 2008, p. 134 (solicitudes de licencia; estadísticas de las empresas supervisadas; situación jurídica), Informe Anual 2009 de BaFin, p. 156 (desglose de las entidades de servicios financieros supervisadas por BaFin), Informe Anual 2010 de BaFin, p, 172 f (datos más recientes), así como el respectivo Informe Anual de BaFin, capítulo “Supervisión de bancos, proveedores de servicios financieros y entidades de pago”.
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El profesor universitario Dr. Gerhard Merk, Dipl.rer.pol., Dipl.rer.oec.
El profesor Dr. Eckehard Krah, Dipl.rer.pol.
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