地下银行（也大多是德语，更少的情况下也是地下银行系统）

用监管的语言来说，就是未经许可经营任何形式的银行和金融服务（任何网络或机制，可以用来将资金或价值从一个地方转移到另一个地方，而不留下整个交易的正式文件痕迹或根本不经过受监管的金融机构，包括哈瓦拉）。它主要集中在一个社会中的种族隔离群体中，例如在美国来自墨西哥和亚洲的移民，他们优先从蒸汽房接近那里；或者在欧洲的寻求庇护者、外来工人和第一代移民。在这个黑市上，各种伪造和变造的证件并不少见，尤其是那些面临被没收威胁的证件。此外，洗钱的危险在这里特别高。尽管有这些明显的事实，地下银行业的客户忠诚度被认为异常高。- 见盲目的游泳池，Bonhase，假卡，蒸汽房，住所隐蔽性，金融情报单位，金融代理人，金融秃鹰，秘密提示，洗钱，汇款代理，贫民区银行，黄金价值，怨恨效应，基金会诈骗，国际商业公司。互联网报价，哈瓦拉，买单，未经授权，客户资本主义，离岸金融中心，点对点贷款，放置支票，汇款服务，影子银行，撇脂，可理解性，Bureaux de change，角度经纪人，利息，双位数。- 参见《巴伐利亚州联邦银行2003年年度报告》，第71页，第73页，《巴伐利亚州联邦银行2004年年度报告》，第82页，《巴伐利亚州联邦银行2005年年度报告》，第185页（网络钓鱼），《巴伐利亚州联邦银行2007年年度报告》，第215页（监管视野中的套餐服务），以及《巴伐利亚州联邦银行年度报告》中的 “横向任务 “章节，《2012年金融稳定报告》，第67页及以下（对整个影子银行部门的深度分析）。

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Universitätsprofessor Dr. Gerhard Merk, Dipl.rer.pol., Dipl.rer.oec.
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