Υπόγεια τραπεζική (επίσης κυρίως στα γερμανικά, σπανιότερα επίσης υπόγειο τραπεζικό σύστημα)

Σε ρυθμιστική γλώσσα, η λειτουργία τραπεζικών και χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών κάθε είδους χωρίς άδεια (κάθε δίκτυο ή μηχανισμός που μπορεί να χρησιμοποιηθεί για τη μεταφορά κεφαλαίων ή αξίας από τόπο σε τόπο είτε χωρίς να αφήνει επίσημα ίχνη ολόκληρης της συναλλαγής είτε χωρίς να περνάει καθόλου από ρυθμιζόμενα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα, συμπεριλαμβανομένης της hawala). Συγκεντρώνεται σε μεγάλο βαθμό σε εθνοτικά διαχωρισμένες ομάδες μέσα σε μια κοινωνία, όπως οι μετανάστες από το Μεξικό και την Ασία στις ΗΠΑ, οι οποίοι προσεγγίζονται εκεί κατά προτίμηση από τα ατμόλουτρα, ή οι αιτούντες άσυλο, οι φιλοξενούμενοι εργαζόμενοι και οι μετανάστες πρώτης γενιάς στην Ευρώπη. Δεν είναι ασυνήθιστο να προσφέρονται σε αυτή τη μαύρη αγορά πλαστά και παραποιημένα έγγραφα κάθε είδους, ιδίως εκείνα που απειλούνται με κατάσχεση. Επιπλέον, ο κίνδυνος νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες είναι ιδιαίτερα υψηλός εδώ. Παρά τα προφανή αυτά γεγονότα, η αφοσίωση των πελατών στην υπόγεια τραπεζική θεωρείται ασυνήθιστα υψηλή. – Βλέπε Blind Pool, Bonhase, Counterfeit Card, Steam Room, Domicile Concealment, Financial Intelligence Unit, Financial Agent, Financial Vulture, Secret Tip, Money Laundering, Money Transfer Agent, Ghetto Banking, Gold Value, Grudge Effect, Foundation Swindle, International Business Company, διαδικτυακές προσφορές, hawala, εντολές αγοράς, μη εξουσιοδοτημένες, καπιταλισμός πελατών, υπεράκτια χρηματοπιστωτικά κέντρα, δανεισμός από ομοτίμους σε ομοτίμους, τοποθέτηση επιταγών, υπηρεσίες εμβασμάτων, σκιώδεις τραπεζικές συναλλαγές, αποκοπή, κατανόηση, γραφεία αλλαγής, μεσίτες γωνιών, τόκοι, διψήφιο ποσοστό. – Πρβλ. ετήσια έκθεση BaFin 2003, σ. 71, σ. 73 στ., ετήσια έκθεση BaFin 2004, σ. 82, ετήσια έκθεση BaFin 2005, σ. 185 (phishing), ετήσια έκθεση BaFin 2007, σ. 215 (υπηρεσίες πακέτων στο στόχαστρο της εποπτείας), καθώς και την αντίστοιχη ετήσια έκθεση BaFin, κεφάλαιο “Διατομεακές εργασίες”, έκθεση για τη χρηματοπιστωτική σταθερότητα 2012, σ. 67 επ. (εμπεριστατωμένη ανάλυση του σκιώδους τραπεζικού τομέα στο σύνολό του).

Προσοχή: Η οικονομική εγκυκλοπαίδεια προστατεύεται από πνευματικά δικαιώματα και μπορεί να χρησιμοποιηθεί μόνο για ιδιωτικούς σκοπούς χωρίς ρητή συγκατάθεση!
Καθηγητής Πανεπιστημίου Dr. Gerhard Merk, Dipl.rer.pol., Dipl.rer.oec.
Καθηγητής Dr. Eckehard Krah, Dipl.rer.pol.
Διεύθυνση ηλεκτρονικού ταχυδρομείου: info@jung-stilling-gesellschaft.de
https://de.wikipedia.org/wiki/Gerhard_Ernst_Merk
https://www.jung-stilling-gesellschaft.de/merk/
https://www.gerhardmerk.de/