压力测试，保留（压力测试的限制）

压力测试是银行监管的一个有用和必要的工具。然而，它们只能提供一个外部冲击如何影响银行系统的部分情况。公布的压力测试本身可能成为风险的来源；公布与个别机构有关的数据尤其如此； – 它们原则上不具备预测能力，尽管事实表明，公布的测试被用于预测目的，特别是在金融新闻界。- 由于所有这些原因，在解释压力测试的结果时必须始终特别小心。- 见数据不确定性、预测不确定性、不确定性、趋势预测、信心。- 参照联邦金融管理局 2010 年年度报告，第 137 页（由于 2010 年 MaRisk 修正案的新要求），第 148 页 f.（有 20 个欧盟成员国参加的 2010 年压力测试的结果），第 189 页（联邦金融管理局专门为资本管理公司出版的 MaRisk）以及联邦金融管理局的相关年度报告。

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Universitätsprofessor Dr. Gerhard Merk, Dipl.rer.pol., Dipl.rer.oec.
Professor Dr. Eckehard Krah, Dipl.rer.pol.
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