Pagrīdes banku sistēma (parasti arī vācu valodā, retāk arī pagrīdes banku sistēma)

Normatīvajā valodā – jebkāda veida banku un finanšu pakalpojumu sniegšana bez atļaujas (jebkurš tīkls vai mehānisms, ko var izmantot, lai pārskaitītu naudas līdzekļus vai vērtību no vienas vietas uz citu, neatstājot oficiālu dokumentu liecību par visu darījumu vai vispār neveicot to caur regulētām finanšu iestādēm, tostarp “hawala”). Tas lielākoties koncentrējas etniski nošķirtās sabiedrības grupās, piemēram, imigranti no Meksikas un Āzijas ASV, kurus tur uzrunā galvenokārt no tvaika pirtīm, vai patvēruma meklētāji, viesstrādnieki un pirmās paaudzes imigranti Eiropā. Šajā melnajā tirgū nereti tiek piedāvāti visdažādākie viltotie un falsificētie dokumenti, jo īpaši tie, kuriem draud konfiskācija. Turklāt šeit ir īpaši liels naudas atmazgāšanas risks. Neraugoties uz šiem acīmredzamajiem faktiem, klientu lojalitāte pagrīdes banku nozarē tiek uzskatīta par neparasti augstu. – Sk. aklais baseins, Bonhase, viltota karte, tvaika istaba, dzīvesvietas slēpšana, finanšu izlūkošanas vienība, finanšu aģents, finanšu grifs, slepens padoms, naudas atmazgāšana, naudas pārskaitījumu aģenti, geto banku pakalpojumi, zelta vērtība, aizvainojuma efekts, fonda krāpšana, starptautiskā biznesa kompānija, interneta piedāvājumi, hawala, pirkšanas rīkojumi, nesankcionēti, klientu kapitālisms, ārzonas finanšu centri, savstarpējie aizdevumi, čeku izvietošana, naudas pārvedumu pakalpojumi, ēnu banku pakalpojumi, skimming, saprotamība, maiņas biroji, leņķa brokeri, procenti, divciparu skaitlis. – Sk. 2003. gada BaFin gada pārskata 71. lpp., 73.f., 2004. gada BaFin gada pārskata 82. lpp., 2005. gada BaFin gada pārskata 185. lpp. (pikšķerēšana), 2007. gada BaFin gada pārskata 215. lpp. (paketes pakalpojumi uzraudzības redzeslokā), kā arī attiecīgā BaFin gada pārskata nodaļu “Pārnozaru uzdevumi”, 2012. gada Finanšu stabilitātes ziņojumu 67. lpp. un turpmāk (padziļināta paralēlā banku sektora analīze kopumā).

Uzmanību: Finanšu enciklopēdija ir aizsargāta ar autortiesībām, un to drīkst izmantot tikai privātām vajadzībām bez skaidras piekrišanas!
Universitātes profesors Dr. Gerhard Merk, Dipl.rer.pol., Dipl.rer.oec.
Profesors Dr. Eckehard Krah, Dipl.rer.pol.
E-pasta adrese: info@jung-stilling-gesellschaft.de
https://de.wikipedia.org/wiki/Gerhard_Ernst_Merk
https://www.jung-stilling-gesellschaft.de/merk/
https://www.gerhardmerk.de/