Oplysning om konti og oplysning om konti (opdagelse af konti)

Siden den 1. april 2003 har alle kreditinstitutter i Tyskland i henhold til § 24c i den tyske banklov (KWG) været forpligtet til at føre en ajourført fortegnelse over alle konti og værdipapirdepoter i Tyskland – herunder indehaverens navn og fødselsdato samt eventuelle personer, der er bemyndiget til at disponere over dem – og til på anmodning at give tilsynsmyndigheden de relevante oplysninger. – Myndighederne har også ret til at indhente kontooplysninger i forbindelse med en kontoopkrævningsprocedure; en dom fra Forbundsforfatningsdomstolen i juli 2007 bekræftede, at myndighedernes indhentning af kontooplysninger er forfatningsmæssig. – Oplysninger om tyske statsborgeres konti i udlandet indhentes også fra sag til sag af den tyske efterretningstjeneste (Bundesnachrichtendienst), uden hensyntagen til forfatningsmæssige betænkeligheder og med stor bifald fra den brede offentlighed, hvilket blev tydeligt i februar 2007 i forbindelse med fyrstendømmet Lichtenstein. – Se Address Spoofing, Autentifikationskrav, Bankoplysninger, Bankhemmelighed, Kontantkontrol, Observationsnotat, Flugtpenge, Hvidvaskning af penge, Hawala, Identitetstyveri, Krav om identitetsbekræftelse, Kontoblokering, Konto, Falsk, Krav om kundedataoplysninger, Nominee, Straw Man, Aktivstatus, Fortrolighed, Angle Broker, Bekendtgørelse om betalingstransaktioner, Andet ID-kort. – Jf. BaFins årsberetning for 2003, s. 71 f., BaFin årsberetning 2004, s. 81, s. 87 (om § 24c KWG), BaFin årsberetning 2005, s. 186 (antal og kunder i forbindelse med kontoopkrævninger), s. 187 (siden 1. april 2005 også offentliggørelse til brug for de finansielle myndigheder), BaFin årsberetning 2007, s. 216 (undersøgelsesprocedurer), BaFin årsberetning 2009, s. 237 ff. (succeser med kontooprettelsesproceduren også i forbindelse med bekæmpelse af kriminalitet) BaFin årsberetning 2012, s. 221 (BaFin kontrollerer kvaliteten af foranstaltningerne til identifikation af bankkunder i institutter på stedet; datakvaliteten er delvist kritisabel) samt BaFins respektive årsberetning, kapitel “Tværgående opgaver”.

Bemærk: Den finansielle encyklopædi er beskyttet af ophavsretten og må kun anvendes til private formål uden udtrykkeligt samtykke!
Universitetsprofessor Dr. Gerhard Merk, Dipl.rer.pol., Dipl.rer.oec.
Professor Dr. Eckehard Krah, Dipl.rer.pol.
E-mailadresse: info@jung-stilling-gesellschaft.de
https://de.wikipedia.org/wiki/Gerhard_Ernst_Merk
https://www.jung-stilling-gesellschaft.de/merk/
https://www.gerhardmerk.de/