Obligation d’information (information requirements)

Sur le marché financier, il s’agit généralement de l’obligation d’information du fournisseur, prescrite par la loi ou par les instructions de l’autorité de surveillance. En outre, la jurisprudence a également reconnu une “obligation spontanée d’information” (spontaneous information obligation [duty]). Celle-ci consiste principalement en ce qu’une banque doit constater, en faisant preuve de vigilance (careful attention), qu’un certain risque n’a pas été identifié ou perçu du côté du client. – En ce qui concerne les offres faites par le biais de moyens de communication à distance, les dispositions telles qu’elles sont définies dans le décret sur les obligations d’information (BGB-InfoVO) sont particulièrement importantes. Le § 1, al. 2 du BGB-InfoVO prévoit huit obligations d’information supplémentaires pour les prestataires de services financiers. – En Allemagne, conformément au § 24c de la loi sur le crédit, les banques doivent tenir à disposition toutes les données de base et de mouvement de leurs clients pour une consultation automatisée. En vertu de l’ordonnance sur l’information relative aux intérêts (ZIV) entrée en vigueur en 2005, les banques sont en outre tenues de transmettre des communications de contrôle sur les revenus de l’épargne à l’Office central fédéral des impôts (BZSt) à Bonn. – Voir Obligation d’information de l’investisseur, Obligation d’information, Obligation d’authentification, Opérations sur produits dérivés-.
Obligation de compensation, obligation de déclaration des transactions sur produits dérivés, obligation d’information sur les produits dérivés, obligation d’édition, obligation de vérification de l’identité, information, surcharge d’informations, divulgation des comptes, obligation d’information sur les données des clients, partie libre, ordonnance sur les opérations de paiement, deuxième carte d’identité. – Voir le rapport annuel 2010 de la BaFin, p. 208 et suivantes (principes et pratiques de surveillance) ainsi que le rapport annuel respectif de la BaFin, chapitre “Surveillance du commerce des valeurs mobilières et des activités d’investissement”,

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Professeur d’université Dr. Gerhard Merk, Dipl.rer.pol, Dipl.rer.oec.
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