Obligația de informare a clienților

În Germania, în conformitate cu articolul 24c din Legea bancară germană (KWG), băncile trebuie să păstreze toate datele de bază ale clienților și datele privind tranzacțiile acestora, disponibile pentru recuperarea automată. În conformitate cu Regulamentul privind informațiile referitoare la dobânzi (ZIV), care a intrat în vigoare în 2005, toate veniturile din dobânzi din UE trebuie, de asemenea, să fie raportate automat la Biroul central federal de impozitare (BZSt) din Bonn. – Prin urmare, tranzacțiile sensibile se efectuează din ce în ce mai des în numerar sau se recurge la o persoană desemnată sau la un om de paie. – A se vedea uzurparea adresei, cerință de autentificare, informații bancare, notă de observație, bani de zbor, bani, bani murdari, spălare de bani, hawala, furt de identitate, cerință de verificare a identității, cerință de informare, nenominalizat, tranzacție cu informații privilegiate, dezvăluirea contului, înghețarea contului, cont, anonim, registru de credit, public, persoană desemnată, cont numerotat, centre financiare offshore, externalizare, capcană de pasiune, Ordonanța privind tranzacțiile de plată, Ordonanța privind informațiile referitoare la dobânzi, a doua carte de identitate. – A se vedea Raportul anual 2013 al BaFin, p. 85. (Recomandări privind autentificarea clienților de către Forumul european privind securitatea plăților pe internet).

Atenție: Enciclopedia financiară este protejată prin drepturi de autor și poate fi utilizată numai în scopuri private, fără acordul expres al autorului!
Profesor universitar Dr. Gerhard Merk, Dipl.rer.pol., Dipl.rer.oec.
Profesorul Dr. Eckehard Krah, Dipl.rer.pol.
Adresa de e-mail: info@jung-stilling-gesellschaft.de
https://de.wikipedia.org/wiki/Gerhard_Ernst_Merk
https://www.jung-stilling-gesellschaft.de/merk/
https://www.gerhardmerk.de/