Maa-alune pangandus (samuti enamasti saksa keeles, harvem ka maa-alune pangandussüsteem)

Regulatiivses keeles igasuguste pangandus- ja finantsteenuste osutamine ilma loata (mis tahes võrk või mehhanism, mida saab kasutada raha või väärtuse ülekandmiseks ühest kohast teise, jättes kogu tehingu kohta ametliku paberiljälje või üldse ilma reguleeritud finantsasutuste kaudu, sealhulgas hawala). See on suuresti koondunud etniliselt eraldatud rühmadesse ühiskonnas, näiteks Mehhikost ja Aasiast pärit sisserändajad USAs, kellele lähenetakse seal eelistatult aurusaunadest; või varjupaigataotlejad, külalistöötajad ja esimese põlvkonna sisserändajad Euroopas. On tavaline, et sellel mustal turul pakutakse igasuguseid võltsitud ja võltsitud dokumente, eriti neid, mida ähvardab konfiskeerimine. Lisaks on siin eriti suur rahapesu oht. Vaatamata nendele ilmsetele faktidele peetakse klientide lojaalsust maa-aluses panganduses ebatavaliselt kõrgeks. – Vt Blind Pool, Bonhase, Võltskaart, Steam Room, Domicile Concealment, Financial Intelligence Unit, Financial Agent, Financial Vulture, Secret Tip, Money Laundering, Money Transfer Agent, Ghetto Banking, Gold Value, Grudge Effect, Foundation Swindle, International Business Company, internetipakkumised, hawala, ostukorraldused, volitamata, kliendikapitalism, offshore-finantskeskused, vastastikune laenamine, tšekkide paigutamine, rahaülekandeteenused, varipangandus, skimming, arusaadavus, vahetusbürood, nurgavahendajad, intress, kahekohaline. – Vrd BaFini aastaaruanne 2003, lk 71, lk 73 f., BaFini aastaaruanne 2004, lk 82, BaFini aastaaruanne 2005, lk 185 (phishing), BaFini aastaaruanne 2007, lk 215 (pakettteenused järelevalve vaateväljas), samuti vastav BaFini aastaaruande peatükk “Läbivad ülesanded”, Finantsstabiilsuse aruanne 2012, lk 67 jj (varipangandussektori kui terviku põhjalik analüüs).

Tähelepanu: Finantsentsüklopeedia on kaitstud autoriõigusega ja seda võib kasutada ainult isiklikel eesmärkidel ilma selgesõnalise nõusolekuta!
Universitätsprofessor Dr. Gerhard Merk, Dipl.rer.pol., Dipl.rer.oec.
Professor Dr. Eckehard Krah, Dipl.rer.pol.
E-posti aadress: info@jung-stilling-gesellschaft.de
https://de.wikipedia.org/wiki/Gerhard_Ernst_Merk
https://www.jung-stilling-gesellschaft.de/merk/
https://www.gerhardmerk.de/