El principio de “demasiado grande para salvar” también se llama “demasiado grande para rescatar”
A menos que se indique lo contrario, esto se refiere al hecho de que un banco nacional es tan grande que ya no puede ser rescatado por el comparativamente pequeño Estado de origen. También se denomina institución financiera de importancia sistémica (IFS). – El Kaupthing Bank de Islandia quebró en 2008, arrastrando a todo el país a la quiebra estatal. El Banco de la Unión de Suiza (USB) tuvo pérdidas por valor de 20.000 millones de francos y transfirió al Estado valores tóxicos por valor de casi 40.000 millones de francos en 2008: en total, casi una cuarta parte de todos los ingresos fiscales federales en 2009. Según cálculos fiables, la insolvencia del USB podría haber provocado cargas a corto plazo en la economía nacional por valor de hasta el treinta por ciento del producto interior bruto. – En 2008, los dos líderes del mercado neerlandés declararon tres veces más activos que todo el Estado en el año. El gran banco neerlandés ING -diminutivo de Internationale Nederlanden Groep- tenía a mediados de 2010 deudas pendientes que superaban el doble del producto interior bruto de los Países Bajos. En 2009, el producto interior bruto de España no era ni la mitad de la suma que yacía latente en los balances de los tres mayores bancos ibéricos. – El panorama es aún más sorprendente cuando se observa el sistema financiero de un país en su conjunto. En el Reino Unido, las obligaciones de pago de todas las instituciones ascendían a cinco veces y media la producción económica en 2010; en Suiza, eran seis veces mayores en la misma época. – La crisis de las hipotecas de alto riesgo y la posterior crisis financiera han demostrado claramente que los grandes bancos pueden poner en apuros a sus países de origen e incluso llevarlos a la quiebra. – Véase supervisión bancaria, europea, bonificación, prohibición de la negociación por cuenta propia, trampa bancaria islandesa, riesgo, sistémico, mecanismo de retroalimentación, oligopolio Sifi, fondos soberanos. – Cf. Informe de Estabilidad Financiera 2012, p. 98 (peligros persistentes por el colapso de las instituciones interconectadas a nivel mundial).
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El profesor universitario Dr. Gerhard Merk, Dipl.rer.pol., Dipl.rer.oec.
El profesor Dr. Eckehard Krah, Dipl.rer.pol.
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