Desde el 1 de abril de 2003, todas las entidades de crédito de Alemania están obligadas, en virtud del artículo 24c de la Ley bancaria alemana (KWG), a mantener un archivo actualizado de todas las cuentas y depósitos mantenidos en Alemania -incluyendo el nombre, la fecha de nacimiento del titular y las personas autorizadas a disponer de ellos- y a facilitar a la autoridad supervisora la información pertinente cuando ésta lo solicite. – Las autoridades también están autorizadas a recuperar los datos de las cuentas en el curso de un procedimiento de recuperación de cuentas; una sentencia del Tribunal Constitucional Federal de julio de 2007 confirmó la constitucionalidad de las recuperaciones por parte de las autoridades. – El servicio secreto alemán (Bundesnachrichtendienst; Servicio Federal de Inteligencia) también obtiene información sobre las cuentas de los ciudadanos alemanes en el extranjero caso por caso, sin tener en cuenta las preocupaciones constitucionales y con el amplio aplauso de la opinión pública, como se puso de manifiesto en febrero de 2007 en relación con el Principado de Lichtenstein. – Véase Falsificación de direcciones, Requisito de autentificación, Información bancaria, Secreto bancario, Control de efectivo, Nota de observación, Fuga de dinero, Blanqueo de dinero, Hawala, Robo de identidad, Requisito de verificación de identidad, Bloqueo de cuentas, Cuenta, Falso, Requisito de información de datos del cliente, Nominado, Hombre de paja, Estado de activos, Confidencialidad, Corredor de ángulos, Ordenanza de operaciones de pago, Segunda tarjeta de identificación. – Cf. Informe anual 2003 del BaFin, p. 71 y siguientes, Informe anual de BaFin 2004, p. 81, p. 87 (sobre el artículo 24c de la KWG), Informe anual de BaFin 2005, p. 186 (número y clientes de las recuperaciones de cuentas), p. 187 (desde el 1 de abril de 2005 también divulgación a efectos de las autoridades financieras), Informe anual de BaFin 2007, p. 216 (procedimientos de investigación), Informe anual de BaFin 2009, p. 237 y siguientes. (éxitos del procedimiento de recuperación de cuentas también en la lucha contra la delincuencia) Informe Anual de BaFin 2012, p. 221 (BaFin comprueba la calidad de las acciones de identificación de clientes bancarios en las entidades in situ; calidad de los datos parcialmente objetable), así como el respectivo Informe Anual de BaFin, capítulo “Tareas transversales”.
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El profesor universitario Dr. Gerhard Merk, Dipl.rer.pol., Dipl.rer.oec.
El profesor Dr. Eckehard Krah, Dipl.rer.pol.
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