Default ([płatność] domyślna)

Ogólnie rzecz biorąc, zaprzestanie, niezależnie od przyczyny, wykonywania wymaganego zadania lub usługi przez osobę lub obiekt. Na rynku finansowym, niezrealizowanie transferu środków lub papierów wartościowych zgodnie z jego warunkami z przyczyn, które nie są techniczne lub tymczasowe. Jeśli nie określono inaczej, zakłada się to zawsze w przypadku banku, jeśli – istotne zobowiązanie dłużnika wobec instytucji należącej do grupy zalega z płatnościami dłużej niż dziewięćdziesiąt dni lub – można założyć, że dłużnik nie spełni w całości swoich zobowiązań kredytowych wobec instytucji należącej do grupy. – W starszych dokumentach często również stosowane w przypadku jakichkolwiek strat. – Zob. charge-off, default loss, default, delinquent, flash crash, fraudulent, Herfindahl-Hirschman Index, kalibracja, zdarzenie kredytowe, loan shark, ryzyko kredytowe, klient, bad, hole, black, pandemia, parytet reservation, rating, przejrzystość ryzyka, profil ryzyka, delinquency rate, zadłużenie, non-performing, ryzyko bieżące, subprime lending, ryzyko IT, underlay, loss, default, delinquency.

Uwaga: Encyklopedia finansowa jest chroniona prawem autorskim i bez wyraźnej zgody może być wykorzystywana wyłącznie do celów prywatnych!
Profesor uniwersytecki Dr. Gerhard Merk, Dipl.rer.pol., Dipl.rer.oec.
Prof. Dr. Eckehard Krah, Dipl.rer.pol.
Adres e-mail: info@jung-stilling-gesellschaft.de
https://de.wikipedia.org/wiki/Gerhard_Ernst_Merk
https://www.jung-stilling-gesellschaft.de/merk/
https://www.gerhardmerk.de/