Underground banking (vanligtvis även på tyska, mer sällan även underground banking system)

På myndighetsspråk: drift av bank- och finansiella tjänster av alla slag utan tillstånd (alla nätverk eller mekanismer som kan användas för att överföra pengar eller värde från plats till plats antingen utan att lämna en formell pappersspårning av hela transaktionen eller utan att gå via reglerade finansinstitut överhuvudtaget, inklusive hawala). Den är till stor del koncentrerad till etniskt segregerade grupper i ett samhälle, t.ex. invandrare från Mexiko och Asien i USA, som företrädesvis nås där från ångbastu, eller asylsökande, gästarbetare och första generationens invandrare i Europa. Det är inte ovanligt att falska och förfalskade papper av alla slag erbjuds på denna svarta marknad, särskilt sådana som hotas av konfiskering. Dessutom är risken för penningtvätt särskilt stor här. Trots dessa uppenbara fakta anses kundlojaliteten inom den svarta bankverksamheten vara ovanligt hög. – Se Blind Pool, Bonhase, Förfalskat kort, Steam Room, Döljande av hemvist, Finansunderrättelseenhet, Finansagent, Finansvåldtäktare, Hemligt tips, Penningtvätt, Penningöverföringsagenter, Ghetto Banking, Guldvärde, Grudge Effect, Foundation Swindle, International Business Company, Interneterbjudanden, hawala, köporder, obehöriga, kundkapitalism, offshore finanscentra, peer-to-peer-lån, placera checkar, överföringstjänster, skuggbankverksamhet, skimming, begriplighet, växlingskontor, vinkelmäklare, ränta, tvåsiffriga belopp. – Se BaFin årsrapport 2003, s. 71, s. 73 f., BaFin årsrapport 2004, s. 82, BaFin årsrapport 2005, s. 185 (phishing), BaFin årsrapport 2007, s. 215 (pakettjänster i tillsynens blickfång) samt BaFin årsrapport, kapitel “Cross-sectional tasks”, Financial Stability Report 2012, s. 67 ff. (fördjupad analys av skuggbankssektorn som helhet).

Observera: Den finansiella encyklopedin är upphovsrättsligt skyddad och får endast användas för privata ändamål utan uttryckligt tillstånd! Universitetsprofessor Dr. Gerhard Merk, Dipl.rer.pol., Dipl.rer.oec. Professor Dr. Eckehard Krah, Dipl.rer.pol. E-postadress: info@jung-stilling-gesellschaft.de https://de.wikipedia.org/wiki/Gerhard_Ernst_Merk https://www.jung-stilling-gesellschaft.de/merk/ https://www.gerhardmerk.de/