Povinnosť nahlasovať neregulárne postupy

V Nemecku musia poisťovne nahlasovať Spolkovému úradu pre finančný dohľad nesprávne postupy svojich sprostredkovateľov poistenia a zamestnancov kancelárií. Zoznam trestných činov, ktoré sa majú oznamovať, zahŕňa krádež, podvod, spreneveru, zneužitie finančných prostriedkov na inkaso, počítačové manipulácie – najmä presmerovanie peňazí na účty sprostredkovateľa poistenia – a všetky druhy podplácania provízií, najmä – falšovanie prihlášok; – prijímanie prihlášok po úmyselnom dezinformovaní poistníka s akceptovaním zrušenia poistenia v dohľadnej dobe; – Prijímanie žiadostí po dohode s poistníkom o zrušení poistenia v dohľadnej budúcnosti; – Prijímanie žiadostí po dohode so sprostredkovateľom o prevzatí platenia poistného; a – Prijímanie žiadostí, ktoré sú založené len na zámere poistníka podieľať sa na províziách a poplatkoch za sprostredkovanie. Už podozrenie na prípad sa musí nahlásiť; na výsledok vyšetrovania alebo konečnú výšku straty sa nečaká. – Pozri depekulácia, finančná vernosť, finančný podvodník, sprenevera peňazí, podvody s prevodmi, nedotunelovanie, riziko správania, sprenevera.

Pozor: Finančná encyklopédia je chránená autorským právom a bez výslovného súhlasu sa môže používať len na súkromné účely! Univerzitný profesor Dr. Gerhard Merk, Dipl.rer.pol., Dipl.rer.oec. Profesor Dr. Eckehard Krah, Dipl.rer.pol. E-mailová adresa: info@jung-stilling-gesellschaft.de https://de.wikipedia.org/wiki/Gerhard_Ernst_Merk https://www.jung-stilling-gesellschaft.de/merk/ https://www.gerhardmerk.de/