Ondergronds bankieren (ook meestal in het Duits, meer zelden ook ondergronds banksysteem)

In regelgevende taal: het verlenen van bancaire en financiële diensten van welke aard ook zonder toestemming (elk netwerk of mechanisme dat kan worden gebruikt om geld of waarde van plaats naar plaats over te maken zonder een formeel papieren spoor van de hele transactie achter te laten of zonder überhaupt via gereguleerde financiële instellingen te gaan, met inbegrip van hawala). Het is grotendeels geconcentreerd in etnisch gesegregeerde groepen binnen een samenleving, zoals immigranten uit Mexico en Azië in de VS, die daar bij voorkeur worden benaderd vanuit stoombaden; of asielzoekers, gastarbeiders en immigranten van de eerste generatie in Europa. Het is niet ongewoon dat valse en vervalste papieren van allerlei aard op deze zwarte markt worden aangeboden, vooral die welke met inbeslagneming worden bedreigd. Bovendien is het gevaar voor het witwassen van geld hier bijzonder groot. Ondanks deze duidelijke feiten wordt de klantenbinding in het ondergrondse bankwezen als ongewoon hoog beschouwd. – Zie Blind Pool, Bonhase, Valse kaart, Steam Room, Domicile Concealment, Financiële inlichtingeneenheid, Financieel agent, Financiële gier, Geheime tip, Witwassen van geld, Geldovermakingskantoren, Ghetto-bankieren, Goudwaarde, Wrok-effect, Stichting Zwendel, Internationale Zakelijke Onderneming, internetaanbiedingen, hawala, kooporders, ongeoorloofd, klantenkapitalisme, offshore financiële centra, peer-to-peer kredietverlening, cheques plaatsen, overmakingsdiensten, schaduwbankieren, skimming, begrijpelijkheid, wisselkantoren, hoekmakelaars, rente, dubbele cijfers. – Zie BaFin-jaarverslag 2003, blz. 71, blz. 73 e.v., BaFin-jaarverslag 2004, blz. 82, BaFin-jaarverslag 2005, blz. 185 (phishing), BaFin-jaarverslag 2007, blz. 215 (pakketdiensten in het vizier van het toezicht), alsook het respectieve BaFin-jaarverslag, hoofdstuk “Transversale taken”, Financieel Stabiliteitsverslag 2012, blz. 67 e.v. (diepgaande analyse van de schaduwbanksector als geheel).

Opgelet: De financiële encyclopedie is auteursrechtelijk beschermd en mag zonder uitdrukkelijke toestemming alleen voor privé-doeleinden worden gebruikt!
Universiteitsprofessor Dr. Gerhard Merk, Dipl.rer.pol., Dipl.rer.oec.
Professor Dr. Eckehard Krah, Dipl.rer.pol.
E-mailadres: info@jung-stilling-gesellschaft.de
https://de.wikipedia.org/wiki/Gerhard_Ernst_Merk
https://www.jung-stilling-gesellschaft.de/merk/
https://www.gerhardmerk.de/