Zemūdens efekts

Ārpakalpojumu riski pēkšņi atkal parādās negaidītās vietās. – Tas kļuva ļoti skaidri redzams saistībā ar paaugstināta riska hipotekāro kredītu krīzi. 2007. gada vasaras krīze, kad ASV bankas nodeva prasības īpašam nolūkam dibinātām struktūrām un veica to tranšēšanu, izraisīja to, ka liela daļa šo prasību tika iekļauta Eiropas banku aktīvos. Tā kā kļuva neiespējami apkalpot šos parāda vērtspapīrus (ar kredītiem piesaistītās parādzīmes, CLN) no ASV atsauces aktīviem, daudzās iestādēs visā pasaulē radās liels norakstīšanas apjoms. Zaudējumus vispirms nācās segt bankām, bet drīz pēc tam – nodokļu maksātājiem. Tas izraisīja globālo finanšu krīzi. – Sk. kontagācijas efekts, kredītsaistību nepildīšanas mijmaiņas darījumi, ar kredītiem saistītas parādzīmes, finanšu alķīmija, kopējais risks, kredīta atvasinātais instruments, kredīta pārvēršana vērtspapīros, likviditātes risks, gaisa vērtspapīri, “mark-to-model” pieeja, “ninja” aizdevumi, iniciate-to-distribute stratēģija, panikas izpārdošana, reintermediācija, retrocesija, riska mazināšanas metodes, paplašināts, riska transformācija, banku darbība, riska uzņemšanās noteikums, blowback efekts, viens galvenais likviditātes kanāls, augsta riska hipotekāro kredītu krīze, kopējās peļņas mijmaiņas darījumi, parakstītājs, vērtspapīrošanas struktūra, glabāšanas risks, citronu tirdzniecība.

Uzmanību: Finanšu enciklopēdija ir aizsargāta ar autortiesībām, un to drīkst izmantot tikai privātām vajadzībām bez skaidras piekrišanas!
Universitātes profesors Dr. Gerhard Merk, Dipl.rer.pol., Dipl.rer.oec.
Profesors Dr. Eckehard Krah, Dipl.rer.pol.
E-pasta adrese: info@jung-stilling-gesellschaft.de
https://de.wikipedia.org/wiki/Gerhard_Ernst_Merk
https://www.jung-stilling-gesellschaft.de/merk/
https://www.gerhardmerk.de/