Undervandsbådseffekt

Outsourcede risici dukker pludselig op igen på uventede steder. – Dette blev meget tydeligt i forbindelse med subprime-krisen. Krisen i sommeren 2007, hvor banker i USA overførte fordringer til særlige enheder og fik dem tranched, resulterede i, at store dele af disse fordringer blev inkluderet i de europæiske bankers aktiver. Da det blev umuligt at betale for disse gældsbeviser (credit-linked notes, CLN) med referenceaktiverne i USA, opstod der et stort antal afskrivninger i mange institutioner i hele verden. Tabene måtte først bæres af bankerne og snart derefter af skatteyderne. Dette førte til en global finanskrise. – Se smitteeffekter, credit default swap, credit linked notes, finansiel alkymi, klumprisici, kreditderivat, kreditseksponering, likviditetsrisiko, luftpapirer, mark-to-model-tilgang, ninja-lån, originate-to-distribute-strategi, panikudsalg, genformidling, retrocession, risikoreduktionsteknikker, udvidet, risikotransformation, bankvirksomhed, tommelfingerregel for risikoovertagelse, blowback-effekt, single master liquidity conduit, subprime-krisen, total return swaps, underwriter, securitisationsstruktur, lagerrisiko, lemon trading.

Bemærk: Den finansielle encyklopædi er beskyttet af ophavsretten og må kun anvendes til private formål uden udtrykkeligt samtykke!
Universitetsprofessor Dr. Gerhard Merk, Dipl.rer.pol., Dipl.rer.oec.
Professor Dr. Eckehard Krah, Dipl.rer.pol.
E-mailadresse: info@jung-stilling-gesellschaft.de
https://de.wikipedia.org/wiki/Gerhard_Ernst_Merk
https://www.jung-stilling-gesellschaft.de/merk/
https://www.gerhardmerk.de/