Studi dampak penilaian jaminan jangka panjang (LTGA)

Pengenalan pendekatan penilaian berbasis nilai pasar melalui Solvency II menyebabkan beberapa kesulitan bagi perusahaan asuransi. Hal ini terutama terjadi ketika perusahaan asuransi telah memberikan jaminan suku bunga jangka panjang kepada klien mereka, sementara suku bunga pasar mendekati nol karena kebijakan suku bunga rendah bank sentral. Sebuah studi dampak khusus yang dilakukan pada tahun 2013 mencoba untuk membuat situasi masalah menjadi transparan sehubungan dengan perlindungan konsumen, solvabilitas, persaingan dan variabel lainnya serta untuk mengusulkan solusi. – Proposal LTGA sebagian ditolak oleh asosiasi industri asuransi. Secara khusus, dikritik bahwa volatilitas rasio solvabilitas yang tinggi (rasio solvabilitas: ini dihasilkan dari perbandingan persyaratan modal solvabilitas dan modal yang tersedia; modal solvabilitas dipahami sebagai modal yang harus dimiliki perusahaan asuransi untuk menutupi risiko yang ditanggung) hampir tidak diperhitungkan. – Lihat finansialisasi, asuransi jiwa, mengejar pengembalian, penilaian risiko dan solvabilitas, milik perusahaan, cadangan jaminan bunga. – Cf. Laporan Tahunan 2013 BaFin, hlm. 119 f. (presentasi studi dampak).

Perhatian: Ensiklopedi keuangan dilindungi oleh hak cipta dan hanya boleh digunakan untuk tujuan pribadi tanpa persetujuan tertulis!
Profesor Universitas Dr. Gerhard Merk, Dipl.rer.pol., Dipl.rer.oec.
Profesor Dr. Eckehard Krah, Dipl.rer.pol.
Alamat email: info@jung-stilling-gesellschaft.de
https://de.wikipedia.org/wiki/Gerhard_Ernst_Merk
https://www.jung-stilling-gesellschaft.de/merk/
https://www.gerhardmerk.de/