El blanqueo de dinero, también – especialmente en Suiza – el blanqueo de dinero. La práctica de limpiar el dinero obtenido ilícitamente para que a los demás les parezca que proviene de una fuente legítima o que va a parar a ella. El blanqueo de capitales es fundamentalmente un problema para los bancos porque su infraestructura es utilizada por los delincuentes. Por ello, los bancos tienen que vigilar de cerca los movimientos de dinero en sus cuentas -lema
“Conozca al cliente de su cliente”- e informar de los casos sospechosos a las autoridades policiales. La Ley sobre el rastreo de beneficios procedentes de delitos graves (Ley sobre el blanqueo de capitales [GwG]) de 1993 prescribe detalladamente en el artículo 14 el alcance de las precauciones internas contra el blanqueo de capitales que deben tomar sobre todo los bancos, las compañías de seguros, los subastadores, los proveedores de servicios financieros, las empresas de gestión de capitales, los comerciantes de metales preciosos y los casinos. – Véase restricción del valor de los billetes, falsificación de direcciones, control de efectivo, nota de observación, ocultación del domicilio, dinero de la droga, Grupo de Acción Financiera sobre el Blanqueo de Capitales, Unidad de Inteligencia Financiera, agente financiero, restricciones financieras, fugitivo financiero, regulación de las transferencias de dinero, análisis de vulnerabilidad, dinero, sucio, facilitador de transferencias de dinero, robo de identidad, cuenta, falsa, divulgación de la cuenta, congelación de la cuenta, requisito de información de datos del cliente, sistema de Londres, centros financieros extraterritoriales, subcontratación, personas, políticamente expuestas, registro de dinero, subastador, identificación secundaria. – Cf. en detalle (con ejemplos de casos) Informe anual de BaFin 2003, p. 68 y ss., Informe anual de BaFin 2004, p. 80 y ss, Informe anual de BaFin 2005, p. 181 (entrada en vigor de la Tercera Directiva de la UE sobre el blanqueo de capitales el 15 de diciembre de 2005), p. 183 (déficits en las auditorías), Informe anual de BaFin 2006, p. 193 y siguientes (asuntos internacionales; novedades jurídicas; auditorías especiales en Alemania), Informe anual de BaFin 2007, p. 213 f. (hoja informativa del GAFI sobre la lucha contra el blanqueo de capitales orientada al riesgo; evaluaciones de países para el blanqueo de capitales), Informe Anual 2008 de BaFin, p. 207 (Entrada en vigor de la Ley complementaria contra el blanqueo de capitales en agosto de 2008; notas de interpretación y aplicación; supervisión del blanqueo de capitales por parte de la BaFin también para las empresas de factoring y leasing), p. 208 (Las aseguradoras deben controlar el pago de las primas), Informe Anual 2009 de la BaFin, p. 234 y ss. (Ley modificada contra el blanqueo de capitales [GweG]; obligaciones en virtud de la legislación sobre el blanqueo de capitales mediante el análisis de riesgos; grupo de trabajo en el curso del Reglamento de la UE sobre transferencias monetarias), Informe Anual de BaFin 2010, p. 251 y siguientes (cooperación internacional en materia de prevención del blanqueo de capitales; documentos del Grupo de Expertos contra el Blanqueo de Capitales (AMLEG) del Comité de Basilea; grupo de trabajo conjunto de BaFin, el Ministerio de Hacienda y las asociaciones bancarias), Informe Anual de BaFin 2012, p. 217 y siguientes (modificación de la Ley de Blanqueo de Capitales; disposiciones en relación con la Ley de Optimización de la Prevención del Blanqueo de Capitales [GwOptG], inclusión del dinero electrónico), Informe Anual de BaFin 2013, p. 55 y siguientes (directriz pertinente del Grupo de Acción Financiera Internacional), así como el respectivo Informe Anual de BaFin, capítulo “Tareas transversales”.
Atención: La enciclopedia financiera está protegida por los derechos de autor y sólo puede utilizarse con fines privados sin consentimiento expreso!
El profesor universitario Dr. Gerhard Merk, Dipl.rer.pol., Dipl.rer.oec.
El profesor Dr. Eckehard Krah, Dipl.rer.pol.
Dirección de correo electrónico: info@jung-stilling-gesellschaft.de
https://de.wikipedia.org/wiki/Gerhard_Ernst_Merk
https://www.jung-stilling-gesellschaft.de/merk/