Крадіжка особистих даних (видача себе за іншого)

У фінансовому секторі – ведення бізнесу з використанням імені приватної особи чи організації без дозволу. – На відміну від заміни адреси, за якої імітується фіктивна, вигадана особистість, при крадіжці особистих даних використовується ім’я реально існуючої приватної особи чи компанії. Зазвичай вони дізнаються про операції, проведені під їхньою личиною, тільки тоді, коли проти них висуваються претензії. З цієї причини крадіжка особистих даних також вважається набагато шкідливішою, ніж заміна адреси. Це пов’язано з тим, що особам, які постраждали від крадіжки, іноді доводиться нести великі витрати, щоб надати відповідні докази передбачуваним контрагентам, а також фінансовим органам. – Наглядові органи практично не мають змоги припинити подібні злочинні дії на фінансовому ринку. Навіть ті установи, які ретельно дотримуються зобов’язань щодо перевірки особи, не можуть повністю виключити крадіжку особи; тим більше що завдяки сьогоднішнім технічним можливостям не так вже й складно ввести в обіг чудові підроблені документи. У всьому світі крадіжка особистих даних стає дедалі серйознішою проблемою. Цей трюк діє шляхом отримання інформації про людину, а потім використання цієї інформації для отримання посвідчень особи, рахунків та кредитів на ім’я цієї людини. У Німеччині для отримання свідоцтва про народження найчастіше потрібно трохи більше, ніж ім’я, ім’я батьків та дата народження. Кожен отриманий документ потім використовується як посвідчення особи для отримання інших документів, що засвідчують особу. – Вимога аутентифікації, Банківська інформація, Банківська таємниця, Наглядова записка, Відділ фінансової розвідки, Відмивання грошей, Інтернет-пропозиції, Рахунок, анонімний, Рахунок, помилковий, Розкриття рахунку, Блокування рахунку, Зобов’язання щодо надання інформації про дані клієнта, Тіньовий банкінг, Номінальна особа, Тафельгешефт, Zahlungsverkehrsverordnung, Другий документ, що засвідчує особу.

Увага: Фінансова енциклопедія захищена авторським правом і може бути використана лише з метою без спеціальної згоди!
Univerzitný profesor Dr. Gerhard Merk, Dipl.rer.pol., Dipl.rer.oec.
Profesor Dr. Eckehard Krah, Dipl.rer.pol.
E-mailová adresa: info@jung-stilling-gesellschaft.de
https://de.wikipedia.org/wiki/Gerhard_Ernst_Merk
https://www.jung-stilling-gesellschaft.de/merk/
https://www.gerhardmerk.de/