Underground banking (szintén többnyire németül, ritkábban underground bankrendszer)

Szabályozási nyelven: bármilyen banki és pénzügyi szolgáltatás engedély nélküli működtetése (bármilyen hálózat vagy mechanizmus, amely pénzeszközök vagy értékek egyik helyről a másikra történő átutalására használható anélkül, hogy a teljes tranzakcióról hivatalos papíralapú nyomot hagyna maga után, vagy anélkül, hogy egyáltalán szabályozott pénzügyi intézményeken keresztül történne, beleértve a hawalát is). Ez nagyrészt egy társadalmon belül etnikailag szegregált csoportokban koncentrálódik, mint például az USA-ban a Mexikóból és Ázsiából érkező bevándorlók, akiket ott előszeretettel keresnek fel a gőzfürdőkből; vagy Európában a menedékkérők, vendégmunkások és az első generációs bevándorlók. Nem ritka, hogy ezen a feketepiacon mindenféle hamis és hamisított papírokat kínálnak, különösen azokat, amelyeket elkobzás fenyeget. Emellett itt különösen nagy a pénzmosás veszélye. E nyilvánvaló tények ellenére az ügyfelek hűsége a földalatti banki szolgáltatásokban szokatlanul magasnak számít. – Lásd: Blind Pool, Bonhase, Hamisított kártya, Gőzfürdő, Lakóhely elrejtése, Pénzügyi hírszerző egység, Pénzügyi ügynök, Pénzügyi keselyű, Titkos tipp, Pénzmosás, Pénzátutalási ügynökök, Gettó banki tevékenység, Aranyérték, Grudge Effect, Alapítványi csalás, Nemzetközi üzleti társaság, internetes ajánlatok, hawala, vételi megbízások, jogosulatlan, ügyfélkapitalizmus, offshore pénzügyi központok, peer-to-peer hitelezés, csekkek elhelyezése, átutalási szolgáltatások, árnyékbankrendszer, lefölözés, érthetőség, pénzváltók, szögbrókerek, kamat, kétszámjegyű. – Vö. BaFin Annual Report 2003, 71. o., 73. f. o., BaFin Annual Report 2004, 82. o., BaFin Annual Report 2005, 185. o. (adathalászat), BaFin Annual Report 2007, 215. o. (csomagszolgáltatások a felügyelet látókörében), valamint a vonatkozó BaFin Annual Report, “Keresztmetszeti feladatok” fejezet, Financial Stability Report 2012, 67. o. ff. (az árnyékbankszektor egészének mélyreható elemzése).

Figyelem: A pénzügyi enciklopédia szerzői jogvédelem alatt áll, és kifejezett hozzájárulás nélkül csak magáncélra használható fel! Dr. Gerhard Merk egyetemi tanár, Dipl.rer.pol., Dipl.rer.oec. Dr. Eckehard Krah professzor, Dipl.rer.pol. E-mail cím: info@jung-stilling-gesellschaft.de https://de.wikipedia.org/wiki/Gerhard_Ernst_Merk https://www.jung-stilling-gesellschaft.de/merk/ https://www.gerhardmerk.de/