Podziemna bankowość (także zwykle w języku niemieckim, rzadziej także podziemny system bankowy)

W języku regulacyjnym, działanie usług bankowych i finansowych wszelkiego rodzaju bez zezwolenia (każda sieć lub mechanizm, który może być wykorzystany do przekazywania funduszy lub wartości z miejsca na miejsce albo bez pozostawienia formalnego śladu papierowego całej transakcji lub bez przechodzenia przez regulowane instytucje finansowe w ogóle, w tym hawala). Jest on w dużej mierze skoncentrowany w etnicznie posegregowanych grupach w ramach danego społeczeństwa, takich jak imigranci z Meksyku i Azji w USA, którzy są tam preferencyjnie traktowani z parówkach; lub osoby ubiegające się o azyl, pracownicy gościnni i imigranci w pierwszym pokoleniu w Europie. Nierzadko na tym czarnym rynku oferowane są wszelkiego rodzaju podrobione i sfałszowane papiery, zwłaszcza te, którym grozi konfiskata. Ponadto niebezpieczeństwo prania pieniędzy jest tu szczególnie wysokie. Mimo tych oczywistych faktów, lojalność klientów w bankowości podziemnej uważana jest za niezwykle wysoką. – Zobacz Blind Pool, Bonhase, Counterfeit Card, Steam Room, Domicile Concealment, Financial Intelligence Unit, Financial Agent, Financial Vulture, Secret Tip, Money Laundering, Money Transfer Agents, Ghetto Banking, Gold Value, Grudge Effect, Foundation Swindle, International Business Company, oferty internetowe, hawala, zlecenia kupna, nieautoryzowane, kapitalizm klientów, centra finansowe offshore, peer-to-peer lending, place cheques, remittance services, shadow banking, skimming, zrozumiałość, bureaux de change, brokerzy kątowi, odsetki, dwucyfrowe. – Por. Raport roczny BaFin 2003, s. 71, s. 73 f., Raport roczny BaFin 2004, s. 82, Raport roczny BaFin 2005, s. 185 (phishing), Raport roczny BaFin 2007, s. 215 (usługi pakietowe w zasięgu wzroku nadzoru), jak również odpowiedni Raport roczny BaFin, rozdział “Zadania przekrojowe”, Raport o stabilności finansowej 2012, s. 67 ff. (dogłębna analiza całego sektora równoległego systemu bankowego).

Uwaga: Encyklopedia finansowa jest chroniona prawem autorskim i bez wyraźnej zgody może być wykorzystywana wyłącznie do celów prywatnych!
Profesor uniwersytecki Dr. Gerhard Merk, Dipl.rer.pol., Dipl.rer.oec.
Prof. Dr. Eckehard Krah, Dipl.rer.pol.
Adres e-mail: info@jung-stilling-gesellschaft.de
https://de.wikipedia.org/wiki/Gerhard_Ernst_Merk
https://www.jung-stilling-gesellschaft.de/merk/
https://www.gerhardmerk.de/