Finansiel agent

Lovpligtig betegnelse af personer eller enheder – der stiller deres konto til rådighed eller tillader, at den anvendes (giver adgang til deres bankkonto) til en aftalepartner – som oftest beliggende i udlandet – mod en provision, – med henblik på at videresende betalinger, der er modtaget på kontoen. – I næsten alle disse tilfælde stammer udbyttet fra ulovlige transaktioner, dvs. penge, der er modtaget fra tredjepartskonti gennem svigagtige handlinger, især phishing. Flere straffedomstole har dømt finansielle agenter for uautoriseret levering af betalingstjenester og hvidvaskning af penge. Efterfølgende har de bedrageriske personer så gjort civile krav gældende over for de finansielle agenter, lige fra udlæg i løn til auktionering af fast ejendom. Der blev også sendt hævnende engle efter finansielle agenter. Dette og de gentagne advarsler fra den føderale finanstilsynsmyndighed (BaFin) har ført til en generel mistillid til sådanne tjenester. Især skal institutterne nu også sikre sig, at konti, som de har hos dem, ikke misbruges til sådanne formål, og at mistænkelige tilfælde indberettes til tilsynsmyndigheden. – Se hemmeligholdelse, enabler, sledgehammerangreb, it-risici, pharming, juridiske risici, skimming, underground banking, betalingsinstitut, betalingsinstitutionsregister. – Jf. BaFins årsberetning 2011, s. 180 f. (mistanke om hvidvaskning af penge; ukorrekte oplysninger fra agenter; uautoriserede finansielle overførselstransaktioner) samt BaFins respektive årsberetning, kapitel “Tilsyn med banker, finansielle tjenesteudbydere og betalingsinstitutter”).

Bemærk: Den finansielle encyklopædi er beskyttet af ophavsretten og må kun anvendes til private formål uden udtrykkeligt samtykke!
Universitetsprofessor Dr. Gerhard Merk, Dipl.rer.pol., Dipl.rer.oec.
Professor Dr. Eckehard Krah, Dipl.rer.pol.
E-mailadresse: info@jung-stilling-gesellschaft.de
https://de.wikipedia.org/wiki/Gerhard_Ernst_Merk
https://www.jung-stilling-gesellschaft.de/merk/
https://www.gerhardmerk.de/