Underground Banking (so auch meistens im Deutschen, seltener auch UntergrundBankensystem)

In der Sprache der Aufsichtsbehörden das Betreiben von Bankgeschäften und Finanzdienstleistungen jeder Art ohne Erlaubnis (any network or mechanism that can be used to transfer funds or value from place to place either without leaving a formal paper-trail of the entire transaction or without going through regulated financial institutions at all, including Hawala). Es verdichtet sich grösstenteils auf ethnisch abgeschottete Gruppen innert einer Gesellschaft, wie etwa Zuwanderer aus Mexiko und aus Asien in den USA, die dort bevorzugt aus Dampfstuben angesprochen werden; oder auf Asylanten, Gastarbeiter und Einwanderer der ersten Generation in Europa. Nicht selten werden auf diesem Schwarzmarkt auch gefälschte und verfälschte Papiere aller Art angeboten, vor allem auch solche, die von Einziehung bedroht sind. Dazu ist hier die Gefahr der Geldwäsche besonders hoch. Trotz dieser offenkundigen Tatsachen gilt die Kundenbindung im Bereich des Underground Banking als ungewöhnlich hoch. – Siehe Blind Pool, Bönhase, Counterfeit Card, Dampfstube, Domizil-Verschleierung, Financial Intelligence Unit, Finanzagent, Finanzgeier, Geheimtip, Geldwäsche, Geldtransfer-Vermittler, Ghettobanking, Goldwert, Groll-Effekt, Gründungsschwindel, International Business Company, InternetAngebote, Hawala, Kaufaufträge, unbefugt erteilte, Klienten-Kapitalismus, Offshore Finanzplätze, Peer-to-Peer Lending, Platzscheck, Remittance Services, Schattenbankbereich, Skimming, Verständlichkeit, Wechselstuben, Winkelmakler, Zins, zweistelliger. – Vgl. Jahresbericht 2003 der BaFin, S. 71, S. 73 f., Jahresbericht 2004 der BaFin, S. 82, Jahresbericht 2005 der BaFin, S. 185 (Phishing), Jahresbericht 2007 der BaFin, S. 215 (Paketdienste [package services] im Visier der Aufsicht) sowie den jeweiligen Jahresbericht der BaFin, Kapitel “Querschnittsaufgaben”, Finanzstabilitätsbericht 2012, S. 67 ff. (eingehende Analyse des Schattenbankbereichs gesamthaft).

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Universitätsprofessor Dr. Gerhard Merk, Dipl.rer.pol., Dipl.rer.oec.
Professor Dr. Eckehard Krah, Dipl.rer.pol.
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