“Pažink savo kliento klientą” – ir apie įtartinus atvejus pranešti teisėsaugos institucijoms. 1993 m. Įstatymo dėl pelno, gauto iš sunkių nusikaltimų, sekimo (Pinigų plovimo įstatymas [GwG]) 14 straipsnyje išsamiai nurodoma, kokiu mastu vidinių atsargumo priemonių prieš pinigų plovimą turi imtis visų pirma bankai, draudimo bendrovės, aukcionų organizatoriai, finansinių paslaugų teikėjai, kapitalo valdymo bendrovės, prekiautojai tauriaisiais metalais ir kazino. – Žr. banknotų vertės apribojimą, adreso suklastojimą, grynųjų pinigų kontrolę, stebėjimo raštą, gyvenamosios vietos slėpimą, narkotikų pinigus, Finansinių veiksmų darbo grupę kovai su pinigų plovimu, Finansinės žvalgybos padalinį, finansinį agentą, finansinius apribojimus, finansinį bėglį, pinigų pervedimo reguliavimą, pažeidžiamumo analizė, pinigai, nešvarūs, pinigų pervedimo tarpininkas, tapatybės vagystė, sąskaita, suklastota, sąskaitos atskleidimas, sąskaitos įšaldymas, kliento duomenų informacijos reikalavimas, Londono sistema, ofšoriniai finansų centrai, užsakomosios paslaugos, asmenys, politiškai pažeidžiami asmenys, registracijos pinigai, aukcionas, antrinė tapatybė. – Plg. išsamiai (su pavyzdžiais) BaFin 2003 m. metinę ataskaitą, p. 68 ir toliau, BaFin 2004 m. metinę ataskaitą, p. 80 ir toliau, BaFin 2005 m. metinė ataskaita, p. 181 (Trečiosios ES pinigų plovimo direktyvos įsigaliojimas 2005 m. gruodžio 15 d.), p. 183 (audito trūkumai), BaFin 2006 m. metinė ataskaita, p. 193 ir toliau (tarptautiniai reikalai; teisiniai pokyčiai; specialūs auditai Vokietijoje), BaFin 2007 m. metinė ataskaita, p. 193 ir toliau (tarptautiniai reikalai; teisiniai pokyčiai; specialūs auditai Vokietijoje). 213 f. (FATF informacinis biuletenis apie į riziką orientuotą kovą su pinigų plovimu; šalių vertinimai dėl pinigų plovimo), BaFin 2008 m. metinė ataskaita, p. 207 (Papildomo kovos su pinigų plovimu įstatymo įsigaliojimas 2008 m. rugpjūčio mėn.; aiškinimas ir taikymo pastabos; BaFin pinigų plovimo priežiūra taip pat taikoma faktoringo ir išperkamosios nuomos bendrovėms), p. 208 (Draudikai privalo stebėti įmokų mokėjimą), BaFin 2009 m. metinė ataskaita, p. 234 ir toliau. (Pinigų plovimo prevencijos pakeitimo įstatymas [GweG]; įsipareigojimai pagal pinigų plovimo įstatymą atliekant rizikos analizę; darbo grupė rengiant ES pinigų pervedimo reglamentą), BaFin 2010 m. metinė ataskaita, p. 251 ir toliau (tarptautinis bendradarbiavimas pinigų plovimo prevencijos srityje; Bazelio komiteto Kovos su pinigų plovimu ekspertų grupės (AMLEG) dokumentai; BaFin, Finansų ministerijos ir bankų asociacijų jungtinė darbo grupė), BaFin 2012 m. metinė ataskaita, p. 251 ir toliau (tarptautinis bendradarbiavimas pinigų plovimo prevencijos srityje; Bazelio komiteto Kovos su pinigų plovimu ekspertų grupės (AMLEG) dokumentai; BaFin, Finansų ministerijos ir bankų asociacijų jungtinė darbo grupė). 217 ir toliau (Pinigų plovimo įstatymo pakeitimas; nuostatos, susijusios su Pinigų plovimo prevencijos optimizavimo įstatymu [GwOptG], e. pinigų įtraukimas), BaFin 2013 m. metinė ataskaita, p. 55 ir toliau (atitinkamos Finansinių veiksmų darbo grupės gairės), taip pat atitinkama BaFin metinė ataskaita, skyrius “Tarpsektorinės užduotys”.
Dėmesio: Finansų enciklopedija saugoma autorių teisių ir be aiškaus sutikimo gali būti naudojama tik asmeniniais tikslais!
Universiteto profesorius Dr. Gerhard Merk, Dipl.rer.pol., Dipl.rer.oec.
Profesorius Dr. Eckehard Krah, Dipl.rer.pol.
El. pašto adresas: info@jung-stilling-gesellschaft.de
https://de.wikipedia.org/wiki/Gerhard_Ernst_Merk
https://www.jung-stilling-gesellschaft.de/merk/
https://www.gerhardmerk.de/