Meltdown-risiko (risiko for overdreven gearing)

Risikoen for, at en generel nedbringelse af gældsætningen lægger et generelt pres på priserne på aktiver. Dette reducerer markedsværdien af de aktiver, der er opført i balancen, og egenkapitalen falder. I forbindelse med Basel III skal institutterne tage højde for denne risiko, men der er endnu ikke udstedt specifikke regler for beregning af denne risiko. – Se afsmitningseffekter, likviditetsbalance, likviditetsstyring, markedsrisiko, risikomodeller, simuleringstest, stresstest, volatilitetsrisiko. – Jf. BaFin’s årsberetning 2011, s. 67 (fra 2015 vil en beskrivelse af denne risiko være obligatorisk for bankerne).

Bemærk: Den finansielle encyklopædi er beskyttet af ophavsretten og må kun anvendes til private formål uden udtrykkeligt samtykke!
Universitetsprofessor Dr. Gerhard Merk, Dipl.rer.pol., Dipl.rer.oec.
Professor Dr. Eckehard Krah, Dipl.rer.pol.
E-mailadresse: info@jung-stilling-gesellschaft.de
https://de.wikipedia.org/wiki/Gerhard_Ernst_Merk
https://www.jung-stilling-gesellschaft.de/merk/
https://www.gerhardmerk.de/