In de loop van de subprime-crisis in 2007 werd deze term gebruikt om aan te geven dat banken – in plaats van leningen te verstrekken aan bedrijven – er de voorkeur aan geven voor eigen rekening portefeuilles met hoogrentende effecten aan te leggen om hun winst te maximaliseren. – De risico’s van buitenlandse effecten en effecten in vreemde valuta werden overal onderschat, maar zelfs in euro luidende staatsobligaties bleken in sommige gevallen een lastige belegging. – Het feit dat Europese banken onevenredig veel overheidsobligaties aanhouden van wankelende leden van de Europese Monetaire Unie, heeft vanaf 2010 de roep doen opleven om – de houders van dergelijke effecten te laten delen in de uitgaven voor steun aan de respectieve staten; bijvoorbeeld door de rente op de obligaties te verlagen of zelfs stop te zetten. Dit zou – de vraag naar de staatsobligaties van de landen met schulden doen afnemen, – het voor hen uiteindelijk moeilijk maken om nieuwe schulden aan te gaan en – hen dwingen de oorzaken van hun onevenwichtigheden aan te pakken.- Zie asset shift, balansgedreven, stimuleringsregeling, asset-backed securities, verlies door wanbetaling, lening, niet-standaard, ontkoppelingsthese, financiële crisis, geloofwaardigheidsparadox, crisis in Griekenland, crisis in Ierland, kredietcrisis, kredietrisico, zekerhedencrisis, ninja-leningen, verplichte converteerbare obligatie, risico-rendementsprincipe, rebound effect, staatsinvesteringsfondsen, verlies-leningrelatie, securitisatiestructuur, vertrouwen.
Opgelet: De financiële encyclopedie is auteursrechtelijk beschermd en mag zonder uitdrukkelijke toestemming alleen voor privé-doeleinden worden gebruikt!
Universiteitsprofessor Dr. Gerhard Merk, Dipl.rer.pol., Dipl.rer.oec.
Professor Dr. Eckehard Krah, Dipl.rer.pol.
E-mailadres: info@jung-stilling-gesellschaft.de
https://de.wikipedia.org/wiki/Gerhard_Ernst_Merk
https://www.jung-stilling-gesellschaft.de/merk/
https://www.gerhardmerk.de/