Reglamentuojamas asmenų ar subjektų, kurie už komisinį atlyginimą suteikia savo sąskaitą arba leidžia ja naudotis (leidžia naudotis savo banko sąskaita) sutarties partneriui, dažniausiai esančiam užsienyje, – kad į sąskaitą gautus mokėjimus persiųstų, nurodymas. – Beveik visais šiais atvejais pajamos gaunamos iš neteisėtų sandorių, t. y. pinigų, gautų iš trečiųjų šalių sąskaitų sukčiavimo būdu, ypač sukčiaujant (angl. phishing). Keli baudžiamųjų bylų teismai nuteisė finansų agentus už neleistiną mokėjimo paslaugų teikimą ir pinigų plovimą. Vėliau apgauti asmenys iš finansų agentų išieško civilinius ieškinius – nuo darbo užmokesčio arešto iki nekilnojamojo turto pardavimo aukcione. Angelai keršytojai taip pat buvo siunčiami paskui finansų agentus. Tai ir nuolatiniai Federalinės finansų priežiūros institucijos (BaFin) įspėjimai paskatino visuotinį nepasitikėjimą tokiomis paslaugomis. Visų pirma įstaigos dabar taip pat užtikrina, kad jose esančiomis sąskaitomis nebūtų piktnaudžiaujama tokiais tikslais ir kad apie įtartinus atvejus būtų pranešta priežiūros institucijai. – Žr. buveinės slėpimas, įgalintojas, ataka “plaktuku”, IT rizika, pharming, teisinė rizika, skimingas, pogrindinė bankininkystė, mokėjimo įstaiga, mokėjimo įstaigų registras. – Plg. 2011 m. BaFin metinę ataskaitą, p. 180 f. (įtarimai dėl pinigų plovimo; agentų pateikta neteisinga informacija; neautorizuotos finansinių pervedimų operacijos) ir atitinkamą BaFin metinės ataskaitos skyrių “Bankų, finansinių paslaugų teikėjų ir mokėjimo įstaigų priežiūra”.)
Dėmesio: Finansų enciklopedija saugoma autorių teisių ir be aiškaus sutikimo gali būti naudojama tik asmeniniais tikslais!
Universiteto profesorius Dr. Gerhard Merk, Dipl.rer.pol., Dipl.rer.oec.
Profesorius Dr. Eckehard Krah, Dipl.rer.pol.
El. pašto adresas: info@jung-stilling-gesellschaft.de
https://de.wikipedia.org/wiki/Gerhard_Ernst_Merk
https://www.jung-stilling-gesellschaft.de/merk/
https://www.gerhardmerk.de/