Yritys, joka yksin tai konsernissa – ja konserni koostuu joskus yli tuhannesta oikeudellisesti itsenäisestä tytäryhtiöstä – tarjoaa rahoituspalveluja kokonaisuutena, eli pankkipalvelujen ja pörssikauppojen lisäksi ennen kaikkea vakuutuksia. – Yksityiskohtaisempia ominaisuuksia ovat, että nämä yritykset – tarjoavat runsaasti rahoitustuotteita ja -palveluja, – ottavat merkittäviä taseen ulkopuolisia riskejä, – raportoivat useille valvontaviranomaisille ja – ovat merkittävässä asemassa maksu- ja selvitysjärjestelmissä. Käsitteen laaja määritelmä löytyy KWG:n 1 §:n 20 kohdasta. – Maailmanlaajuinen suuntaus kohti monialayrityksiä noin vuodesta 1990 alkaen johti siihen, että aiemmin yksittäisille toimialoille (vakuutusyhtiöt, pankit, arvopaperipörssit) perustetut valvontaviranomaiset sulautuivat yhteen. Monissa osavaltioissa – ja erityisesti Saksassa – finanssiryhmittymiä alettiin valvoa tiukemmin valvontasäännösten avulla. Valvonnassa oli kuitenkin edelleen aukkoja, jotka loppujen lopuksi kurottiin umpeen vasta vuodesta 2014 alkaen, kun eurooppalainen pankkivalvonta perustettiin. – Ks. pankki, systeeminen, Bankassekuranz, Beteiligungsgesellschaft, Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht, Complex Group, Financial Services Authority, Finanzholding, Holding, Gigabank, Joint Forum on Financial Conglomerates, Kontrolle, Konzern, Mischkonzern, Mixed Technical Group, Obergesellschaft. – Vrt. EKP:n vuosikertomus 2001, s. 155, EKP:n Kuukausikatsaus, elokuu 2002, s. 59 ja sitä seuraavat, BaFinin vuosikertomus 2002, s. 44, BaFinin vuosikertomus 2003, s. 26, Deutsche Bundesbankin kuukausiraportti huhtikuulta 2005, s. 39 ja sitä seuraavat (valvontakysymykset; s. 49: käsitteen “finanssiryhmittymä” tarkempi määrittely), EKP:n kuukausiraportti toukokuulta 2005, s. 89 (riskien hajauttaminen ryhmittymissä), BaFinin vuosikertomus 2004, s. 39 ja sitä seuraavat. 63 ff (EU:n finanssiryhmittymädirektiivi ja sen saattaminen osaksi Saksan lainsäädäntöä; koordinaattoriperiaate useissa valtioissa toimiville yrityksille), BaFin vuosikertomus 2005, s. 78 (finanssiryhmittymien vakavaraisuusasetuksen voimaantulo syyskuussa 2005), BaFin vuosikertomus 2006, s. 78 (finanssiryhmittymien vakavaraisuusasetuksen voimaantulo syyskuussa 2005), BaFin vuosikertomus 2006, s. 78). 35 (pyrkimykset varmistaa finanssiryhmittymädirektiivin yhdenmukainen ja täydellinen soveltaminen), BaFin vuosikertomus 2008, s. 72 f. (finanssiryhmittymien vakavaraisuusasetus), BaFin vuosikertomus 2009, s. 43 f. (finanssiryhmittymädirektiivin tarkistaminen), BaFin vuosikertomus 2011, s. 83 ff. (tärkeitä uudistuksia), BaFinin vuosikertomus 2012, s. 67 f. (EU:n komission finanssiryhmittymädirektiivin kattava tarkistus; yksityiskohtia), BaFinin vuosikertomus 2013, s. 32 ff. (finanssiryhmittymien valvontaa koskeva laki EU:n direktiivin täytäntöönpanona tuli voimaan) sekä BaFinin vuosikertomuksen luku “International”.
Huomio: Taloudellinen tietosanakirja on tekijänoikeussuojattu, ja sitä saa käyttää vain yksityisiin tarkoituksiin ilman nimenomaista lupaa!
Yliopiston professori Dr. Gerhard Merk, Dipl.rer.pol., Dipl.rer.oec.
Professori Dr. Eckehard Krah, Dipl.rer.pol.
Sähköpostiosoite: info@jung-stilling-gesellschaft.de
https://de.wikipedia.org/wiki/Gerhard_Ernst_Merk
https://www.jung-stilling-gesellschaft.de/merk/
https://www.gerhardmerk.de/