Testavimas nepalankiausiomis sąlygomis yra naudinga ir būtina bankų priežiūros priemonė. Tačiau jie gali tik iš dalies parodyti, kaip išorinis šokas gali paveikti bankų sistemą. paskelbti testai nepalankiausiomis sąlygomis patys gali tapti rizikos šaltiniu; tai ypač pasakytina apie duomenų, susijusių su atskiromis įstaigomis, skelbimą; – jie iš principo neturi prognozavimo gebėjimų, nors įrodyta, kad paskelbti testai naudojami prognozavimo tikslais, ypač finansų žurnalistikoje. – Dėl visų šių priežasčių streso testų rezultatus visada reikia interpretuoti ypač atsargiai. – Žr. duomenų neapibrėžtumą, prognozių neapibrėžtumą, neapibrėžtumą, tendencijų prognozes, pasitikėjimą. – Plg. 2010 m. BaFin metinę ataskaitą, p. 137 (nauji reikalavimai dėl 2010 m. MaRisk pakeitimo), p. 148 f. (2010 m. testavimo nepalankiausiomis sąlygomis, kuriame dalyvavo dvidešimt ES valstybių narių, rezultatai), p. 189 (BaFin paskelbė specialiai kapitalo valdymo įmonėms skirtą MaRisk), taip pat atitinkamą BaFin metinę ataskaitą.
Dėmesio: Finansų enciklopedija saugoma autorių teisių ir be aiškaus sutikimo gali būti naudojama tik asmeniniais tikslais!
Universiteto profesorius Dr. Gerhard Merk, Dipl.rer.pol., Dipl.rer.oec.
Profesorius Dr. Eckehard Krah, Dipl.rer.pol.
El. pašto adresas: info@jung-stilling-gesellschaft.de
https://de.wikipedia.org/wiki/Gerhard_Ernst_Merk
https://www.jung-stilling-gesellschaft.de/merk/
https://www.gerhardmerk.de/