Asmuo, teikiantis klientams rekomendacijas ir pasiūlymus dėl sandorių finansų rinkoje, įskaitant draudimą; taip pat žr. BGB 676 straipsnį. – Skiriami asmenys, kurie turi licenciją pagal KWG 32 straipsnį ir yra prižiūrimi Federalinės finansų priežiūros institucijos; jų konsultacinė veikla beveik neribojama, ir asmenys, kurie turi tik verslo registraciją ir licenciją pagal prekybos taisykles; jiems leidžiama teikti investicines konsultacijas dėl investicinių fondų, tačiau neleidžiama teikti rekomendacijų dėl kitų finansų rinkos segmentų. – Sąvoka “finansų patarėjas” neapima patarėjų investavimo klausimais, kurie, kaip įstaigos darbuotojai, teikia rekomendacijas klientui. – Jau daugelį metų reikalaujama, kad bet kokios rūšies finansų patarėjai privalo įrodyti, kad turi atitinkamą kvalifikaciją, kaip jau seniai įprasta šioje srityje. – Žr. investavimo rekomendacija, analizė, techninė analizė, analitikas, skundų kaupimas, tinklaraštis, biržos laiškai, tiesioginis tarpininkavimas, daimonionas, gyvenamosios vietos slėpimas, finansinė analizė, finansinės analizės potvarkis, finansų analitikas, finansų grifas, finansų bendrovė, fronttrungas, slaptas patarimas, mokamas patarėjas, interneto forumai, žurnalisto privilegija, KWG brokerio potvarkis, Valdo sąskaitą, Piktnaudžiavimo rinka direktyva, darbuotojų registras, įrodymų machinacija. – Plg. 2011 m. BaFin metinę ataskaitą, p. 138 f. (be investicinių patarėjų, įstaigų prekybos atstovai taip pat turi įrodyti savo kompetenciją ir patikimumą; 2011 m. pabaigoje įsigaliojo WpHG darbuotojų pranešimo potvarkis [WpHGMaAnzV]: darbuotojų registras turi būti pateiktas BaFin).
Dėmesio: Finansų enciklopedija saugoma autorių teisių ir be aiškaus sutikimo gali būti naudojama tik asmeniniais tikslais!
Universiteto profesorius Dr. Gerhard Merk, Dipl.rer.pol., Dipl.rer.oec.
Profesorius Dr. Eckehard Krah, Dipl.rer.pol.
El. pašto adresas: info@jung-stilling-gesellschaft.de
https://de.wikipedia.org/wiki/Gerhard_Ernst_Merk
https://www.jung-stilling-gesellschaft.de/merk/
https://www.gerhardmerk.de/