Henkilö, joka haluaa harjoittaa pankkitoimintaa tai tarjota rahoituspalveluja Saksassa kaupallisin perustein ja joka tarvitsee siihen valvontaviranomaisen kirjallisen luvan, ei saa harjoittaa liiketoimintaansa yksityisyrittäjän oikeudellisessa muodossa. Tämä on pakollista KWG:n 2 a §:n nojalla; vrt. myös KWG:n 35 §:n 2 momentti. Lisäksi KWG:n 39 §:n mukaan kukaan ei saa kutsua itseään “pankkiiriksi” – paitsi poikkeustapauksissa. – Sveitsissä yksityispankkiireilla on toimilupa, ja ne palvelevat valikoituja asiakkaita erityisesti Baselissa Genevessä, Lausannessa ja Zürichissä tai toimivat tietyillä markkinasegmenteillä. – EU:ssa valvontaviranomaiset voivat myöntää luottolaitokselle toimiluvan vain, jos – pankin liiketoiminnasta tosiasiallisesti päättävien henkilöiden määrä on vähintään kaksi. Lisäksi näillä henkilöillä on oltava – tarvittava luotettavuus tai – riittävä kokemus, jotta he pystyvät hoitamaan nämä tehtävät. Oikeuslähde on luottolaitosten liiketoiminnan aloittamisesta ja harjoittamisesta 14 päivänä kesäkuuta 2006 annetun Euroopan parlamentin ja neuvoston direktiivin 2006/48/EY (uudelleenlaadittu toisinto) 11 artikla. – Katso pankki, pankkiiri, pankkiiri, laitos, yksityispankit, asiantuntemus, korkosaari.
Huomio: Taloudellinen tietosanakirja on tekijänoikeussuojattu, ja sitä saa käyttää vain yksityisiin tarkoituksiin ilman nimenomaista lupaa!
Yliopiston professori Dr. Gerhard Merk, Dipl.rer.pol., Dipl.rer.oec.
Professori Dr. Eckehard Krah, Dipl.rer.pol.
Sähköpostiosoite: info@jung-stilling-gesellschaft.de
https://de.wikipedia.org/wiki/Gerhard_Ernst_Merk
https://www.jung-stilling-gesellschaft.de/merk/
https://www.gerhardmerk.de/