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Kaufnachweis (proof of purchase)

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Kaufnachweis (proof of purchase): Eine Quittung, ein Gutschein, ein Flaschenverschluss, ein Ausriss aus einer Packung oder ähnliches, das man bei besonderen Werbeaktionen als Kunde besitzen muss, um an einem Gewinnspiel teilnehmen zu können bzw. in den Genuss eines Preises oder eines Sonderangebots zu kommen (sales receipt, coupon, bottle cap, or certain part of a package required by a promoter to qualify a customer for participating in a contest, receiving a discount prize, or availing a special offer). Im deutschen Finanzmarkt sind solche Marketingkampagnen bis anhin sehr selten zu beobachten; und Gewinnspiele beschränken sich eher auf Sparkassen. – Siehe Event Marketing, Product Placement, Schleichwerbung, Sponsor, Werbebeschränkungen, Ziehung.

Schutzklausel und salvatorische Klausel (hedge clause, disclaimer)

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Schutzklausel und salvatorische Klausel (hedge clause, disclaimer): In Bezug auf Banken und Makler die vor allem bei Anfragen von Kunden nach bestimmten Informationen ausgesprochene Einschränkung, dass für die übermittelten Auskünfte keine Haftung übernommen wird, sprich: keine Gewähr für die Richtigkeit der Informationen gegeben werden kann (in the financial sector a clause that the bank/broker makes no promises about the quality of an information, and hence will not be responsible for harm resulting from the information given to a customer).

Sichtkontrolle (visual control)

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Sichtkontrolle (visual control): 1… Bei einer Bank die Überprüfung von jederart Beständen – wie Geld, Edelmetalle oder Wertpapiere – durch einen oder mehrere dazu bestellte Mitarbeiter (the real, physical inspection of any inventory in an institute). – 2… Eine organisatorische Anordnung derart, dass die Arbeitsabläufe eines Mitarbeiters oder einer ganzen Abteilung in einer Bank von jedermann ungehindert beobachtet werden können (arrangement in which all activities involving a workflow are placed in plain view of everyone). Die Vorteile und Nachteile der Sichtkontrolle in diesem Sinne bilden in der Fachliteratur immer wieder den Gegenstand von Untersuchungen. – Siehe Autonom agierende Einheit, Back-Office-Bereich, Druckbelegschaft, Front-Office-Bereich, Leitbildfestlegung, Multi-Boutique-Ansatz.

Darlehn, zinsvariables (variable rate loan)

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Darlehn, zinsvariables (variable rate loan): Ein Ausleihung, bei welcher der Zinssatz in vertraglich festgelegten Zeitpunkten der Zinsentwicklung am Markt angepasst wird (loan made at an interest rate that according to contract varies, referred usually to a base interest rate such as the EURIBOR).

Wiederinkraftsetzung (reinstatement)

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Wiederinkraftsetzung (reinstatement): Wenn nicht anders definiert das Wiederaufleben eines verfallenen, abgelaufenen Versicherungsvertrags, besonders in der Lebensversicherung (the restoration of a lapsed insurance policy, particulary in life insurance; the life insurance company will require in this case evidence of continuing good health and the payment of all past due premiums). – Siehe Lebensversicherungspolice, überschriebene, Policenbörse, Lebensversicherungs-Policehandel, Versicherungs-Zweitmarkt, Viatikalmarkt.

Unternehmensleitbild (mission statement)

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Unternehmensleitbild (mission statement): Bei einer Bank zumeist eine in einem Organisationshandbuch (organisation manual) umrissene und in Mitarbeiterschulungen (staff trainings) in Erinnerung gebrachte Festlegung darauf, wie und mit welchen Produkten das Institut im besonderen auf die Zielgruppe seiner Kunden zugeht (a mostly written expression of organisational purpose that describes how the institute individually meets its targeted customers’ needs with its products and services. In training courses the employees are committed on these targets). – Siehe Front Desk, Leitbildfestlegung, Privatbankier.

Erfolgsrechnung (income statement)

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Erfolgsrechnung (income statement):  1…In einfacher Form der Vergleich von Anfangskapital (initial equity) und Schlusskapital (existing equity) innert einer Rechnungsperiode. Die Ursachen eines Abweichung beider Grössen werden so nicht erkennbar. –  2…Gewinn- und Verlustrechnung als eine Gegenüberstellung der Aufwendungen und Erträge (a financial report that summarises a company’s revenue, cost of goods sold, gross margin, other costs, income, tax obligations etc.). Die nationalen (HGB) und internationalen Vorschriften (IFRS, GAAP) für das Rechnungswesen enthalten im einzelnen genaue Vorschriften hin-sichtlich des formellen Aufbaus und der aufzunehmenden Inhalte. – Siehe Finanzanalyseverordnung.

Leitbildfestlegung und Zielvorstellung (values statement)

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Leitbildfestlegung und Zielvorstellung (values statement): In Bezug auf eine Bank die jedem Mitarbeiter vorgegebenen Auflagen, die sein Verhalten im Institut (inhouse) und im Verkehr mit der Kundschaft (in dealing with customers) prägen sollten. Eine solche Unternehmenskultur (corporate culture) ist zumeist durch schriftlich festgelegte Grundsätze umschrieben, wie etwa Ehrlichkeit, Kundenfreundlichkeit, Kulanz und Redlichkeit; sie kann sich auch auf Äusserlichkeiten wie Corporate Fashion erstrecken (a bank’s standards that reflect its culture by classifying fundamental rules concerning conduct and behaviour in all business related matters, quite often including corporate fashion and beyond that). – Siehe Banker-Stammtisch, Behavioural Branding, Corporate Governance, Dress Code, Silodenken, Tenu-Schlamper.

Qualitätssteuerung und Qualitätsmanagement (value engineering)

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Qualitätssteuerung und Qualitätsmanagement (value engineering): In Bezug auf den Finanzsektor die planvolle, durchdachte Suche nach Möglichkeiten, ein Finanzprodukt zu verbessern und möglichst in einem auch Kosten zu senken (a methodical exploration for various possible arrangements to improve a financial product, accompanied by the search for ways that will reduce costs). – Siehe Finanz-Alchemie, Finanzinnovation, Finanzinstrumente, Financial Engineering, Investition, Portfolio-Optimierung, Kreïrung, Qualitätsänderungen, Zertifikateschneider.

Swissy (swissy)

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Swissy (swissy): Im Börsenjargon gesagt für den CHF (currency exchange parlance for Swiss Franc). – Siehe Aussie, Kiwi, Loonie.