# Risiko, idiosynkratisches (idiosyncratic risk)

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- Modified: 2022-10-15T09:14:30+00:00
- Language: de

## Definition

Gefahren aus Umständen in einem einzelnen Unternehmen. Durch entsprechende Streuung der Investitionen kann man diese Gefahr vermindern (the risk that is firm specific and can be diversified through holding a portfolio of shares). – In Zusammenhang mit Verbriefungspapieren von der Gefahr gesagt, die sich auf die Forderung des Originators gegenüber einem einzelnen Darlehnsnehmer - etwa aus einer Hypothek - bezieht. Indem man eine Gattung gleichartiger Forderungen in einen Pool einbringt - im Beispiel also sämtliche Hypothekarkredite des Originators -, dann dürfte infolge der grosse Zahl der im Regelfall verhältnismässig kleinen Darlehns-Beträge diese Form des Risikos stark vermindert sein. - Freilich bleibt das systematische Risiko und das systemische Risiko bestehen. Fallende Preise für Wohnimmobilien und ein damit einhergehender Vertrauensverlust in Bezug auf Collateralised Debt Obligations haben bei der Subprime-Krise gezeigt, dass auch gut gemischte Portfolios einen sehr starken Wertverlust erleiden können. – Vgl. Monatsbericht der EZB vom Februar 2008, S. 93 (Minimierung des idiosynkratischen Risikos schliesst das Marktrisiko nicht aus). Achtung: Das Finanzlexikon ist urheberrechtlich geschützt und darf ohne die ausdrückliche Einwilligung lediglich zum privaten Gebrauch benutzt werden! Universitätsprofessor Dr. Gerhard Merk, Dipl.rer.pol., Dipl.rer.oec. Professor Dr. Eckehard Krah, Dipl.rer.pol. E-Mail-Anschrift: info@jung-stilling-gesellschaft.de https://de.wikipedia.org/wiki/Gerhard_Ernst_Merk https://www.jung-stilling-gesellschaft.de/merk/ https://www.gerhardmerk.de/

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