# Kreditdiversifizierung (credit (risk) diversification)

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- Modified: 2022-10-15T09:14:05+00:00
- Language: de

## Definition

Politik einer Bank, durch geeignete Massnahmen von Einzelrisiken wegzukommen, welche die Geschäftstätigkeit einschränkend bestimmen. - Solche ins Gewicht fallende Einzelrisiken sind vor allem – die Abhängigkeit im Rahmen einer Hausbankbeziehung (relationship bank link) sowie – die Schwerpunktbildung (specialisation) auf einzelne Branchen, Länder, Regionen oder Währungsräume. Hauptinstrument zur Diversifizierung sind heute die vielen Formen der Kreditderivate, die eine Trennung des Kreditrisikos vom Finanzierungsgeschäft ermöglichen. – Siehe Branchenkonzentration, Darlehn-gegen-Papiere-Geschäft, Gini-Koeffizient, Gruppe verbundener Kunden, Hausbank, Herfindahl-Hirschman-Index, Granularität, Klumprisiko, Konzentrationsrisiko, Korrelationsrisiko, allgemeines, Kreditderivat, Kreditverbriefung, Leverage-Ratio, Nichtabnahme-Entschädigung, True-Sale-Verbriefung. – Vgl. Monatsbericht der Deutschen Bundesbank vom Juni 2006, S. 35 ff. (Berechnung von Konzentrationsrisiken aller Art). Achtung: Das Finanzlexikon ist urheberrechtlich geschützt und darf ohne die ausdrückliche Einwilligung lediglich zum privaten Gebrauch benutzt werden! Universitätsprofessor Dr. Gerhard Merk, Dipl.rer.pol., Dipl.rer.oec. Professor Dr. Eckehard Krah, Dipl.rer.pol. E-Mail-Anschrift: info@jung-stilling-gesellschaft.de https://de.wikipedia.org/wiki/Gerhard_Ernst_Merk https://www.jung-stilling-gesellschaft.de/merk/ https://www.gerhardmerk.de/

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