# G-Sifi (також німецькою мовою; глобальний системно важливий фінансовий інститут)

- Canonical URL: https://www.gerhardmerk.de/g-sifi-%d1%82%d0%b0%d0%ba%d0%be%d0%b6-%d0%bd%d1%96%d0%bc%d0%b5%d1%86%d1%8c%d0%ba%d0%be%d1%8e-%d0%bc%d0%be%d0%b2%d0%be%d1%8e-%d0%b3%d0%bb%d0%be%d0%b1%d0%b0%d0%bb%d1%8c%d0%bd%d0%b8%d0%b9-%d1%81%d0%b8
- Post ID: 568876
- Modified: 2022-09-10T20:34:50+00:00

## Definition

Термін, що з'явився приблизно в 2009 році для позначення банку, який має значні розміри, має вирішальне значення для світової фінансової системи і тому навряд чи може бути замінений. - У 2010 році Рада з фінансової стабільності приділила особливу увагу цим установам. Їхня здатність поглинати збитки повинна бути збільшена за допомогою різних заходів , таких як вищі вимоги до капіталу, що виходять за рамки Базеля III. - Звичайно, різні правові системи та правила бухгалтерського обліку у різних країнах світу ускладнюють розробку такого плану. Слід також побоюватися, що Sifis перенесуть свій бізнес у нерегульовані периферійні області фінансового ринку, такі як хедж-фонди і фонди прямих інвестицій . Більше того, не стверджується, що навіть за значно посиленої капітальної бази Sifi не може впасти. - Проблема із sifis полягає в тому, що вони широко сприймаються як суверенні гарантії. Тому вони можуть дешево рефінансувати себе; таким чином, отримуючи безкоштовну державну гарантію існування, Sifis набувають несправедливої конкурентної переваги. У той же час вони схильні до стимулу брати на себе ризиковані зобов'язання, щоб отримати отриманий таким чином прибуток і перекласти будь-які збитки на державу. - У Швейцарії два банки G-Sifis - USB та Credit Suisse - довелося віддати під заставу держави після збитків у розмірі близько 30 мільярдів швейцарських франків у 2008 році. У 2008 році загальний баланс цих двох установ приблизно у шість разів перевищував валовий внутрішній продукт Швейцарії. Крах одного з двох банків міг призвести Конфедерацію загалом до національного банкрутства. У зв'язку з цим у 2010 році коефіцієнт капіталу для великих банків був встановлений на рівні дев'ятнадцяти відсотків від активів , зважених з урахуванням ризику, - у порівнянні з десятьма з половиною відсотками за Базелем III, - з яких десять відсотків припадало на твердий капітал та дев'ять відсотків у вигляді умовно конвертованих облігацій. Якщо коефіцієнт капіталу банку падає нижче за певний поріг, колишні власники облігацій автоматично стають акціонерами і, таким чином, беруть безпосередню участь у ризику. - Дивіться дозвіл, банк, системний, розмір банку, оптимальний, взаємозалежність фінансових ринків, заборона на торгівлю власними коштами, умовні збитки, фінансова стабільність, впевненість у розмірі, банкрутство Lehman, маржинальний тиск, мінімальні вимоги до розробки планів відновлення, теорема "гроші мають значення", моральний ризик, обов'язкова конвертована облігація, управління реструктуризацією, закон "щита ризику", боргова бомба, олігополія Сіфі, фонд стабільності, європейський, системна значимість, принцип "занадто великий, щоб збанкрутувати". - Порівн. Річний звіт BaFin за 2011 рік, стор. 50 і далі (звіт про міжнародні зусилля з виявлення та регулювання Sifis). Увага: Фінансова енциклопедія захищена авторським правом і може бути використана лише з метою без спеціальної згоди! Univerzitný profesor Dr. Gerhard Merk, Dipl.rer.pol., Dipl.rer.oec. Profesor Dr. Eckehard Krah, Dipl.rer.pol. E-mailová adresa: info@jung-stilling-gesellschaft.de https://de.wikipedia.org/wiki/Gerhard_Ernst_Merk https://www.jung-stilling-gesellschaft.de/merk/ https://www.gerhardmerk.de/

## Machine-readable

- Generator: Merk Knowledge 1.1.1