# Tveganje zapadlosti

- Canonical URL: https://www.gerhardmerk.de/tveganje-zapadlosti
- Post ID: 537500
- Modified: 2022-09-10T17:38:47+00:00
- Language: en

## Definition

V primeru posojila s fiksno obrestno mero, ki ga odobri banka, je tveganje, da se bo obrestna mera zvišala, dokler posojilojemalec ne odpokliče posojila; to pomeni, da mora banka, ki odobri posojilo, na medbančnem trgu ali pri centralni banki refinancirati po višji obrestni meri, kot jo je zaračunala stranki. To tveganje je treba kriti z ustreznimi previdnostnimi ukrepi, kot so rezervacije za potencialne izgube ali obrestna zamenjava. - Tveganje, ki ga predstavljajo spremembe obrestne mere na ceno obveznice. Preprosto povedano, obveznica z daljšim preostalim rokom do zapadlosti med dvema obveznicama istega izdajatelja s sicer enakimi lastnostmi nosi večje tveganje. Ta vrednostni papir je namreč v daljšem časovnem obdobju še vedno izpostavljen obrestnemu tveganju. Cena bo zato ob spremembi obrestnih mer na splošno nižja in podvržena večjim nihanjem (oscilacije: nihanja nad in pod srednjo vrednostjo). Po borznem pravilu nihanje cene ustreza spremembi ravni obrestne mere, pomnoženi s preostalim rokom do zapadlosti v letih. - Glej obveznica, trajanje, pogojna izguba, posojilna obveznost, nepreklicna, likvidnostna premija, dolg s fiksno obrestno mero, dolg s spremenljivo obrestno mero, obrestna zamenjava. Pozor: Finančna enciklopedija je zaščitena z avtorskimi pravicami in se lahko brez izrecnega soglasja uporablja le v zasebne namene! Univerzitetni profesor Dr. Gerhard Merk, Dipl.rer.pol., Dipl.rer.oec. Profesor Dr. Eckehard Krah, Dipl.rer.pol. E-naslov: info@jung-stilling-gesellschaft.de https://de.wikipedia.org/wiki/Gerhard_Ernst_Merk https://www.jung-stilling-gesellschaft.de/merk/ https://www.gerhardmerk.de/

## Machine-readable

- Generator: Merk Knowledge 2.0.0