# Wskaźnik pokrycia płynności i często nazywany również wskaźnikiem pokrycia płynności, a czasem wymogiem pokrycia płynności, minimalnym wskaźnikiem płynności i miesięcznym wskaźnikiem płynności (LCR)

- Canonical URL: https://www.gerhardmerk.de/wskaznik-pokrycia-plynnosci-i-czesto-nazywany-rowniez-wskaznikiem-pokrycia-plynnosci-a-czasem-wymogiem-pokrycia-plynnosci-minimalnym-wskaznikiem-plynnosci-i-miesiecznym-wskaznikiem-plynnosci-lcr
- Post ID: 513095
- Modified: 2022-09-10T15:50:10+00:00

## Definition

W oparciu o okres trzydziestu dni, wskaźnik ten stawia pod znakiem zapytania zasoby wysoce płynnych aktywów danej instytucji w stosunku do jej zobowiązań płatniczych netto. Za pomocą dolnego limitu wskaźnika LCR można określić minimalny zasób pewnych wysoce płynnych aktywów jako krótkoterminową rezerwę płynności. Zgodnie z Bazyleą III, obliczanie tego wskaźnika stanie się obowiązkowe dla każdego banku najpóźniej na początku 2015 roku. Ma to zapewnić przetrwanie banku nawet w przypadku nagłego wycofania depozytów. - Pierwotnie planowano, aby do aktywów o wysokiej płynności, oprócz gotówki i sald w banku centralnym, zaliczyć wyłącznie zbywalne dłużne papiery wartościowe państw i podmiotów sektora publicznego o najwyższych ratingach kredytowych. Głównie na wniosek Niemiec, ale także po doświadczeniach z kryzysu greckiego - greckie obligacje rządowe spadły niemal do statusu śmieciowego (rating BB i niższy ze względu na zwiększone prawdopodobieństwo niewykonania zobowiązań) - Bazylea II pozwala teraz także na zaliczenie do aktywów o wysokiej płynności do czterdziestu procent dłużnych papierów wartościowych emitentów prywatnych o porównywalnej zbywalności. - Zob. nadzór bankowy, europejski, kapitał, współczynnik finansowania, średnioterminowy, siła finansowa, likwidacja, kapitał podstawowy, bilans zapadalności płynności, wymogi płynnościowe w stosunku do aktywów, współczynnik płynności, zarządzanie płynnością, bufor płynności, wskaźnik płynności, strukturalny, ryzyko płynności. - Por. Deutsche Bundesbank Monthly Report z września 2010, s. 8 f. (data wprowadzenia wskaźnika pokrycia płynności), BaFin Annual Report 2011, s. 65 f. (obowiązkowe wprowadzenie podejść LCR), Raport Roczny 2012 Deutsche Bundesbank, s. 96 (wymogi dostosowawcze), Raport Miesięczny EBC z kwietnia 2013 r., s. 86 i nast. (definicja. ważne wyjaśnienia; data wprowadzenia), s. 94 i nast. (kroki dostosowawcze banków w celu spełnienia LCR; wiele przeglądów i wyjaśnień), Raport Roczny 2012 Deutsche Bundesbank, s. 105 (dane statystyczne), Raport miesięczny Deutsche Bundesbank z kwietnia 2013 r., s. 53 f. (definicje; ocena; odniesienia), Raport roczny EBC z 2012 r., s. 132 (ramy czasowe dla LCR; krajowe organy nadzoru mogą również dopuścić wysokiej jakości aktywa płynne {HQLA} nowego poziomu 2B; wyjaśnienie w przypisie 18), Financial Stability Report 2013, s. 105 f. (Możliwość ustalenia przez krajowe organy nadzoru wymogów dotyczących LCR). Uwaga: Encyklopedia finansowa jest chroniona prawem autorskim i bez wyraźnej zgody może być wykorzystywana wyłącznie do celów prywatnych! Profesor uniwersytecki Dr. Gerhard Merk, Dipl.rer.pol., Dipl.rer.oec. Prof. Dr. Eckehard Krah, Dipl.rer.pol. Adres e-mail: info@jung-stilling-gesellschaft.de https://de.wikipedia.org/wiki/Gerhard_Ernst_Merk https://www.jung-stilling-gesellschaft.de/merk/ https://www.gerhardmerk.de/

## Machine-readable

- Generator: Merk Knowledge 2.0.0