# Pogrindinė bankininkystė (taip pat dažniausiai vokiečių kalba, rečiau – pogrindinė bankininkystės sistema)

- Canonical URL: https://www.gerhardmerk.de/pogrindine-bankininkyste-taip-pat-dazniausiai-vokieciu-kalba-reciau-pogrindine-bankininkystes-sistema
- Post ID: 498430
- Modified: 2022-09-10T14:33:25+00:00

## Definition

Kalbant teisės aktų kalba, bet kokios bankininkystės ir finansinių paslaugų teikimas be leidimo (bet koks tinklas ar mechanizmas, kuris gali būti naudojamas lėšoms ar vertei pervesti iš vienos vietos į kitą, nepaliekant oficialaus dokumentinio viso sandorio pėdsako arba apskritai nepereinant per reguliuojamas finansų įstaigas, įskaitant "hawala"). Jis dažniausiai susitelkia etniškai atskirtose visuomenės grupėse, pavyzdžiui, JAV imigrantai iš Meksikos ir Azijos, į kuriuos dažniausiai kreipiamasi iš garažų, arba prieglobsčio prašytojai, kviestiniai darbuotojai ir pirmosios kartos imigrantai Europoje. Šioje juodojoje rinkoje neretai siūlomi padirbti ir suklastoti įvairūs dokumentai, ypač tie, kuriems gresia konfiskavimas. Be to, čia ypač didelis pinigų plovimo pavojus. Nepaisant šių akivaizdžių faktų, klientų lojalumas pogrindinėje bankininkystėje laikomas neįprastai dideliu. - Žr. "Blind Pool", "Bonhase", "Padirbta kortelė", "Steam Room", "Gyvenamosios vietos slėpimas", "Finansinės žvalgybos padalinys", "Finansų agentas", "Finansų grifas", "Slaptas patarimas", "Pinigų plovimas", "Pinigų pervedimo agentai", "Ghetto Banking", "Aukso vertė", "Grudge Effect", "Foundation Swindle", "International Business Company", pasiūlymai internetu, hawala, pirkimo pavedimai, neautorizuoti, klientų kapitalizmas, ofšoriniai finansiniai centrai, tarpusavio skolinimas, čekių išdavimas, pervedimų paslaugos, šešėlinė bankininkystė, nuskaičiavimas, suprantamumas, valiutos keitimo biurai, kampiniai brokeriai, palūkanos, dviženklis skaičius. - Plg. 2003 m. BaFin metinę ataskaitą, p. 71, p. 73 f., 2004 m. BaFin metinę ataskaitą, p. 82, 2005 m. BaFin metinę ataskaitą, p. 185 (phishing), 2007 m. BaFin metinę ataskaitą, p. 215 (paketo paslaugos priežiūros akiratyje), taip pat atitinkamą BaFin metinės ataskaitos skyrių "Tarpsektorinės užduotys", 2012 m. Finansinio stabilumo ataskaitą, p. 67 f. (išsami viso šešėlinio bankų sektoriaus analizė). Dėmesio: Finansų enciklopedija saugoma autorių teisių ir be aiškaus sutikimo gali būti naudojama tik asmeniniais tikslais! Universiteto profesorius Dr. Gerhard Merk, Dipl.rer.pol., Dipl.rer.oec. Profesorius Dr. Eckehard Krah, Dipl.rer.pol. El. pašto adresas: info@jung-stilling-gesellschaft.de https://de.wikipedia.org/wiki/Gerhard_Ernst_Merk https://www.jung-stilling-gesellschaft.de/merk/ https://www.gerhardmerk.de/

## Machine-readable

- Generator: Merk Knowledge 1.1.1