# Dever de informação ao cliente

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- Modified: 2022-09-09T19:33:47+00:00
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## Definition

Na Alemanha, de acordo com o § 24c da lei bancária alemã (KWG), os bancos devem manter disponíveis todos os dados do cliente e das transações para recuperação automatizada. De acordo com o Regulamento de Informação de Juros (ZIV), que entrou em vigor em 2005, todas as receitas de juros na UE também devem ser informadas automaticamente ao Escritório Central de Impostos Federal (BZSt) responsável em Bonn. - As transações sensíveis são, portanto, cada vez mais realizadas em dinheiro, ou é utilizado um nomeado ou um palhaço. - Ver endereço falsificado, exigência de autenticação, informações bancárias, nota de observação, dinheiro de vôo, dinheiro, sujo, lavagem de dinheiro, hawala, roubo de identidade, exigência de verificação de identidade, exigência de informação, inominado, transação privilegiada, divulgação de conta, congelamento de conta, conta, anônimo, registro de crédito, público, nomeado, conta numerada, centros financeiros offshore, terceirização, armadilha de senha, Portaria sobre transações de pagamento, Portaria sobre informações de interesse, segunda carteira de identidade. - Cf. Relatório Anual 2013 da BaFin, p. 85 (Recomendações sobre autenticação de clientes pelo Fórum Europeu sobre a Segurança dos Pagamentos na Internet). Atenção: A enciclopédia financeira é protegida por direitos autorais e só pode ser usada para fins privados sem consentimento expresso! Professor Universitário Dr. Gerhard Merk, Dipl.rer.pol., Dipl.rer.oec. Professor Dr. Eckehard Krah, Dipl.rer.pol. Endereço de e-mail: info@jung-stilling-gesellschaft.de https://de.wikipedia.org/wiki/Gerhard_Ernst_Merk https://www.jung-stilling-gesellschaft.de/merk/ https://www.gerhardmerk.de/

## Machine-readable

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