# Rischio forfettario

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- Modified: 2022-09-09T19:34:38+00:00
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## Definition

La concentrazione dei prestiti di una banca su pochi mutuatari singoli o interconnessi. In base a Basilea II, in questi casi è necessario un calcolo speciale del rischio (poiché esiste un legame preciso tra la grassezza del portafoglio e il rischio). Per mitigare i rischi di lumpiness si possono utilizzare adeguati derivati di credito. - Spesso le regole per evitare i rischi di lumpiness sono state aggirate creando diverse società di buy-out e dividendo formalmente i prestiti, cosa che è stata severamente rimproverata dalle autorità di vigilanza. - Vedi granularità, gruppo di clienti collegati, conto chiave, rischio di concentrazione, derivato di credito, accumulo, effetto sottomarino. - Cfr. Relazione mensile della Deutsche Bundesbank dell'aprile 2001, pag. 26, Relazione mensile della Deutsche Bundesbank del giugno 2006, pag. 35 e seguenti (presentazione dettagliata e da manuale; panoramiche). Attenzione: l'enciclopedia finanziaria è protetta da copyright e può essere utilizzata solo per scopi privati senza esplicito consenso! Professore universitario Dr. Gerhard Merk, Dipl.rer.pol., Dipl.rer.oec. Professor Dr. Eckehard Krah, Dipl.rer.pol. Indirizzo e-mail: info@jung-stilling-gesellschaft.de https://de.wikipedia.org/wiki/Gerhard_Ernst_Merk https://www.jung-stilling-gesellschaft.de/merk/ https://www.gerhardmerk.de/

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