# Crisi del sistema finanziario

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- Modified: 2022-09-09T19:34:49+00:00
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## Definition

gravi perturbazioni, fino al collasso completo o alla rottura, del sistema finanziario di un'area valutaria o del mondo nel suo complesso. - Distorsioni - in un segmento del mercato finanziario, come nel caso dei titoli garantiti da ipoteca di minore affidabilità creditizia nella cosiddetta crisi dei subprime nell'estate del 2007; per cui - tali perturbazioni inevitabilmente si riversano sempre in qualche modo su altri segmenti del mercato finanziario e - come nel caso della crisi dei subprime - hanno anche implicazioni di vasta portata per un lungo periodo. - Se questo porta a una generale perdita di fiducia e a un forte calo dei prezzi di borsa, solo lo Stato può imprimere una svolta attraverso un fondo di garanzia adeguatamente autorizzato ed evitare il completo collasso del sistema finanziario. Come è stato dimostrato nel corso della crisi dei subprime, anche le singole banche centrali sono sopraffatte in una situazione del genere. Anche una generosa immissione di liquidità, da sola, difficilmente può ripristinare la fiducia nel buon funzionamento dei mercati finanziari. - Ciò è particolarmente vero per le turbolenze globali seguite alla crisi dei subprime dal 2007 in poi, le cui singole fasi sono descritte passo dopo passo nel Rapporto sulla stabilità finanziaria 2009. In definitiva, il Le cause di questa crisi sono un eccessivo orientamento al breve termine del sistema finanziario. Ciò ha comportato un forte impatto sulla produzione. Di conseguenza, il livello globale di produzione economica del 2008 potrebbe essere raggiunto non prima del 2013. Secondo le stime, il potenziale produttivo della Germania ha perso il 2%. Tutti i governi insieme hanno speso più di un quarto del prodotto nazionale lordo globale in pacchetti di salvataggio per superare la crisi finanziaria. - Le misure adottate nel corso del quantitative easing per far fronte a questa crisi hanno fatto sì che nella maggior parte dei Paesi i risparmiatori dovessero sostenere la quota principale (la parte del leone) dei costi di follow-up attraverso i rendimenti dietetici. I governi di molti Paesi hanno dovuto salvare le banche in crisi, aumentando il debito nazionale e portando alcuni Paesi (crisi dell'Irlanda) sull'orlo della bancarotta nazionale. Inoltre, il denaro speso non era più disponibile per altri scopi, come l'istruzione e gli investimenti nelle infrastrutture. - Vedi effetti di contagio, banca, crisi bancaria, carry trade, rendimento dietetico, offerta triennale, garanzia dei depositi, europea, domanda di Elisabetta, crisi finanziaria, evitabilità, crisi finanziaria, oneri, funzione di disciplina dei mercati finanziari, crollo dei mercati finanziari, stabilità dei mercati finanziari, legge sulla stabilizzazione dei mercati finanziari, tesi della paura, fondo di garanzia, gap informativo, rischio di credito, linee guida sul credito, principio di prestito, crisi, sistemica, crisi, crisi indotta dalle banche centrali, crisi collaterale, programma di condivisione degli oneri della crisi, pool di liquidità, approccio mark-to-model, memorandum d'intesa, legge di Murphy, assistenza di liquidità d'emergenza, prociclicità, quantitative easing, cultura del rischio, run, play money, crisi del debito sovrano, fondo di stabilità, europeo, conflitto sistemico, mercato finanziario, politica stealth, effetto sottomarino, perdita di fiducia, lemon trade. - Cfr. Rapporto mensile della BCE del novembre 2007, pag. 18 e segg. (trasmissione della crisi dei subprime ai singoli segmenti del mercato finanziario), Rapporto mensile della BCE dell'aprile 2008, pag. 95 e segg. (principi adottati dal Consiglio ECOFIN nell'ottobre 2007), Rapporto mensile della Deutsche Bundesbank del gennaio 2009, pag. 26 e segg. (copertura quantitativa della crisi finanziaria nell'ambito dell'indagine sul credito bancario; panoramiche), Rapporto mensile della BCE del gennaio 2009, pag. 18 e segg. (spostamenti di portafoglio sulla scia della crisi dei mercati finanziari), Rapporto annuale della BCE del 2008, pag. 27 e segg. (impatto su M3; pag. 37 e segg: Crisi finanziaria e mercato monetario; panoramica; pag. 113 e segg.: misure di politica monetaria), Bollettino mensile della BCE del giugno 2009, pag. 109 e segg. (crollo del commercio estero nell'area dell'euro a causa della crisi finanziaria; panoramica), Bollettino mensile della Deutsche Bundesbank del giugno 2009, pag. 56 e segg. 17 e segg. (prestiti durante la crisi finanziaria; panoramica), Rapporto mensile della Deutsche Bundesbank dell'ottobre 2009, pag. 22 e segg. (gli investimenti statali richiedono anche un calcolo della redditività nella crisi finanziaria), Rapporto mensile della Deutsche Bundesbank del dicembre 2009, pag. 27 (danni al potenziale produttivo), Rapporto annuale 2009 della BCE, pag. 81 e segg. (misure di sostegno pubblico; panoramica, riferimenti), Rapporto sulla stabilità finanziaria 2009, pag. 61 (stima delle perdite della crisi finanziaria a seguito della crisi dei subprime), Rapporto mensile della BCE del gennaio 2010, pag. 67 e segg. (politica monetaria della BCE nella crisi finanziaria; presentazione e valutazione delle singole misure), Rapporto mensile della BCE dell'aprile 2010, pag. 77 e segg. (valutazione sintetica delle misure di sostegno; numerose panoramiche; riferimenti), Rapporto mensile della Deutsche Bundesbank del maggio 2010, pag. 42 e segg. (effetti della crisi finanziaria su imprese, famiglie e Stato), Rapporto mensile della BCE del giugno 2010, pag. 108 e segg. (effetti della crisi finanziaria in particolare sui flussi di capitale all'interno dell'area dell'euro; panoramiche), Rapporto mensile della BCE del luglio 2010, pag. 93 e segg. (L'impatto della crisi finanziaria sui paesi dell'Europa centrale e orientale; molte panoramiche), Bollettino mensile della BCE dell'ottobre 2010, pag. 17 e segg. (L'impatto della crisi finanziaria sul commercio mondiale), Bollettino mensile della BCE dell'ottobre 2010, pag. 63 e segg. (Le misure adottate dalla BCE durante la crisi finanziaria: resoconto dettagliato; molte panoramiche), Rapporto annuale della BCE 2010, pag. 174 e segg. (coinvolgimento della BCE nel superamento della crisi finanziaria); Rapporto mensile della BCE del gennaio 2011, pag. 93 e segg. (effetti della crisi finanziaria sulla cooperazione politica in Europa; singoli impulsi per una migliore cooperazione internazionale), Rapporto mensile della BCE del febbraio 2011, pag. 66 e segg. (confronto con le crisi dal 1974 in poi; numerose panoramiche), Rapporto annuale BaFin 2010, pag. 19 e segg. (cronologia degli eventi del 2010), Rapporto mensile della BCE del giugno 2010, pagg. 105 e segg. (impatto della crisi finanziaria sui paesi dell'Europa centrale e orientale; panoramiche), Rapporto mensile della BCE dell'ottobre 2011, pag. 107 e segg. (riflesso della crisi finanziaria nei conti nazionali), Rapporto mensile della BCE del maggio 2012 (presentazione comparativa dettagliata, ampia e approfondita delle recenti crisi finanziarie, in Giappone, negli Stati Uniti e nell'UEM; molte panoramiche), Rapporto annuale BaFin 2011, pagg. 21 e segg. (cronologia degli eventi del 2011), Rapporto sulla stabilità finanziaria 2012, pagg. 20 e segg. (crisi di fiducia nell'UEM e sue cause), 32 e segg.: il sistema finanziario tedesco nella crisi finanziaria; molte panoramiche), Rapporto mensile della Deutsche Bundesbank del gennaio 2014, pagg. 41 e segg. (superare la crisi di fiducia innescata dalla crisi finanziaria; molte panoramiche; riferimenti alla letteratura). Attenzione: l'enciclopedia finanziaria è protetta da copyright e può essere utilizzata solo per scopi privati senza esplicito consenso! Professore universitario Dr. Gerhard Merk, Dipl.rer.pol., Dipl.rer.oec. Professor Dr. Eckehard Krah, Dipl.rer.pol. Indirizzo e-mail: info@jung-stilling-gesellschaft.de https://de.wikipedia.org/wiki/Gerhard_Ernst_Merk https://www.jung-stilling-gesellschaft.de/merk/ https://www.gerhardmerk.de/

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