# Asiakastietoja koskeva velvollisuus

- Canonical URL: https://www.gerhardmerk.de/asiakastietoja-koskeva-velvollisuus
- Post ID: 343455
- Modified: 2022-09-09T20:01:54+00:00
- Language: en

## Definition

Saksassa pankkilain (KWG) 24 c §:n mukaan pankkien on pidettävä kaikki asiakkaiden pää- ja tapahtumatiedot saatavilla automaattista hakua varten. Vuonna 2005 voimaan tulleen korkotietoasetuksen (ZIV) mukaan kaikki korkotulot EU:ssa on myös ilmoitettava automaattisesti Bonnissa sijaitsevalle toimivaltaiselle liittovaltion keskusverovirastolle (BZSt). - Arkaluonteiset liiketoimet suoritetaankin yhä useammin käteisellä tai käytetään nimettyä henkilöä tai olkiukkoa. - Ks. osoitteiden väärentäminen, todentamisvaatimus, pankkitiedot, huomautus, lentoraha, raha, likainen, rahanpesu, hawala, identiteettivarkaus, henkilöllisyyden todentamisvaatimus, tiedonantovaatimus, innominate, sisäpiirin liiketoimi, tilin julkistaminen, tilin jäädyttäminen, tili, anonyymi, luottorekisteri, julkinen, nimetty, numeroitu tili, offshore-rahoituskeskukset, ulkoistaminen, pasion trap, maksuliikenneasetus, korkotietoasetus, toinen henkilökortti. - Vrt. BaFinin vuosikertomus 2013, s. 85. (Internet-maksujen turvallisuutta käsittelevän eurooppalaisen foorumin suositukset asiakkaiden todentamisesta). Huomio: Taloudellinen tietosanakirja on tekijänoikeussuojattu, ja sitä saa käyttää vain yksityisiin tarkoituksiin ilman nimenomaista lupaa! Yliopiston professori Dr. Gerhard Merk, Dipl.rer.pol., Dipl.rer.oec. Professori Dr. Eckehard Krah, Dipl.rer.pol. Sähköpostiosoite: info@jung-stilling-gesellschaft.de https://de.wikipedia.org/wiki/Gerhard_Ernst_Merk https://www.jung-stilling-gesellschaft.de/merk/ https://www.gerhardmerk.de/

## Machine-readable

- Generator: Merk Knowledge 1.1.1