# Finantsagent

- Canonical URL: https://www.gerhardmerk.de/finantsagent
- Post ID: 333312
- Modified: 2022-09-09T20:03:27+00:00
- Language: en

## Definition

Isikute või üksuste regulatiivne määramine - kes teevad oma konto kättesaadavaks või lubavad seda kasutada (võimaldavad juurdepääsu oma pangakontole) lepingupartnerile - enamasti välismaal asuvale - vahendustasu eest, - et edastada kontole laekunud makseid. - Peaaegu kõigil neil juhtudel on tulu saadud ebaseaduslikest tehingutest, nimelt raha, mis on saadud kolmandate isikute kontodelt pettuse, eelkõige andmepüügi teel. Mitmed kriminaalkohtud on mõistnud finantsagendid süüdi loata makseteenuste osutamise ja rahapesu eest. Seejärel esitasid petetud isikud finantsagentide vastu tsiviilnõudeid, mis ulatusid palga arestimisest kuni kinnisvara enampakkumiseni. Kostjainglid saadeti ka finantsagentide järele. See ja föderaalse finantsinspektsiooni (BaFin) korduvad hoiatused on viinud üldise usaldamatuseni selliste teenuste suhtes. Eelkõige tagavad asutused nüüd ka, et nende juures hoitavaid kontosid ei kasutata vääralt sellistel eesmärkidel ja et kahtlastest juhtumitest teatatakse järelevalveasutusele. - Vt asukoha varjamine, võimaldaja, sledgehammer-rünnak, IT-riskid, pharming, juriidilised riskid, skimming, põrandaalune pangandus, makseasutus, makseasutuste register. - Vrd BaFini 2011. aasta aruanne, lk 180 f. (rahapesu kahtlus; agentide poolt esitatud ebaõiged andmed; volitamata finantstehingud) ning BaFini vastav aastaaruanne, peatükk "Pankade, finantsteenuste pakkujate ja makseasutuste järelevalve".) Tähelepanu: Finantsentsüklopeedia on kaitstud autoriõigusega ja seda võib kasutada ainult isiklikel eesmärkidel ilma selgesõnalise nõusolekuta! Universitätsprofessor Dr. Gerhard Merk, Dipl.rer.pol., Dipl.rer.oec. Professor Dr. Eckehard Krah, Dipl.rer.pol. E-posti aadress: info@jung-stilling-gesellschaft.de https://de.wikipedia.org/wiki/Gerhard_Ernst_Merk https://www.jung-stilling-gesellschaft.de/merk/ https://www.gerhardmerk.de/

## Machine-readable

- Generator: Merk Knowledge 1.1.1